單項(xiàng)選擇題對(duì)大額、可疑等異常交易實(shí)行7×24小時(shí)不間斷偵測(cè),對(duì)發(fā)現(xiàn)有異常、可疑交易的信用卡賬戶,及時(shí)采取控制措施,防范風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步擴(kuò)大。下列屬于控制措施的是()

A.凍結(jié)存款
B.提升額度
C.注銷賬戶
D.緊急止付


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1.單項(xiàng)選擇題客戶層面信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中,通過()等工具,對(duì)客戶信用額度使用狀況、用卡頻率、交易金額、還款歷史、交易渠道、交易商戶等進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析,掌握客戶交易行為風(fēng)險(xiǎn)狀況,進(jìn)行客戶交易行為分析。

A.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和統(tǒng)計(jì)分析
B.評(píng)分模型和統(tǒng)計(jì)分析
C.貸記卡風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)和欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)
D.欺詐交易監(jiān)控系統(tǒng)和評(píng)分模型

2.單項(xiàng)選擇題以下準(zhǔn)貸記卡逾期階段,劃分標(biāo)準(zhǔn)正確的是()。

A.M0:透支1—30天(含)
B.M1:透支31—90天(含)
C.M2:透支91—120天(含)
D.M3:透支121—150天(含)

3.單項(xiàng)選擇題以下貸記卡逾期階段,劃分標(biāo)準(zhǔn)正確的是()。

A.M1:逾期1—30天(含)
B.M2:逾期31—90天(含)
C.M3:逾期91—150天(含)
D.M4:逾期151(含)以上

4.單項(xiàng)選擇題客戶層面風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括()。

A.停止辦理上調(diào)信用額度、調(diào)減信用額度
B.凍結(jié)存款、財(cái)產(chǎn)保全
C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警
D.錄入我行風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)

5.單項(xiàng)選擇題信貸資產(chǎn)組合層面信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控主要側(cè)重不包括()。

A.產(chǎn)品集中度風(fēng)險(xiǎn)
B.信貸資產(chǎn)質(zhì)量
C.行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)分布狀況
D.客戶資信狀況

最新試題

“現(xiàn)金銷主卡/附卡/有折銷卡”的交易代碼為3028。

題型:判斷題

借記卡賬戶余額查詢的交易代碼為:3093。

題型:判斷題

廢卡必須剪角壞磁。

題型:判斷題

“借記卡現(xiàn)金開卡”的交易代碼為3000。

題型:判斷題

如掛失銷卡、銷戶必須憑掛失申請(qǐng)書辦理,如密碼也同時(shí)掛失,則不校驗(yàn)密碼。

題型:判斷題

個(gè)人附屬卡開卡必須經(jīng)主持卡人同意。

題型:判斷題

個(gè)人附屬卡開卡無須經(jīng)主主卡持卡人同意,單位附屬卡開卡必須經(jīng)主卡申領(lǐng)單位同意,并提供主卡持卡人和附屬卡持卡人的有效身份證件等資料。

題型:判斷題

持卡人在發(fā)卡行所在地以外的受理網(wǎng)點(diǎn)辦理取現(xiàn)和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí),受理網(wǎng)點(diǎn)由于聯(lián)線故障等銀行方原因造成交易無法完成的,可在確認(rèn)持卡人身份的前提下向持卡人提供通過授權(quán)方式支付款項(xiàng)的緊急服務(wù)。

題型:判斷題

客戶辦理了借記卡密碼掛失后,第二天又想起了遺失密碼仍想繼續(xù)使用,經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)可為其辦理密碼提前重置。

題型:判斷題

存款人進(jìn)行無卡存款時(shí),須出示本人有效身份證件,并準(zhǔn)確填寫持卡人的卡號(hào)和姓名,因存款人填寫錯(cuò)誤引起的資金損失由存款人承擔(dān)。

題型:判斷題