多項選擇題收單行在拓展下列商戶時，應將其列為謹慎審批類的有（）。

A.無固定經營場所的商戶
B.規(guī)模較小的批發(fā)類、房地產汽車銷售類商戶
C.提供中介、咨詢類服務的商戶
D.管理體制不完善的個體工商戶


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1.多項選擇題商戶申請成為我農業(yè)銀行特約商戶需提交的申請材料有（）。

A.《中國農業(yè)銀行特約商戶申請表》
B.合法經營的營業(yè)證照
C.稅務登記證（納稅證明）
D.商戶法定代表人（負責人）有效身份證件

2.多項選擇題收單行在對商戶進行實地調查時，應當密切關注商戶是否存在的可疑跡象有（）。

A.商戶實際經營名稱、營業(yè)地址、業(yè)務范圍與營業(yè)證照記載內容不符，且無法做出合理解釋
B.商戶拒絕透露與前收單機構終止協(xié)議的真實原因
C.商戶經營地址偏僻，或是在私人住宅經營或辦公，且經營或辦公環(huán)境簡陋，與其聲稱的營業(yè)內容明顯不符
D.商戶法定代表人（負責人）或員工對自身經營狀況不甚了解

3.多項選擇題下列為收單行在對商戶進行實地調查時，應遵循的基本要求有（）。

A.現(xiàn)場核實商戶基本情況、經營情況等是否與《商戶申請表》填寫的內容一致
B.對商戶營業(yè)場所門面、店內設施或商品分別進行拍照，商戶調查人員應當出現(xiàn)在門面照片中
C.調查過程中，應當密切關注商戶是否存在可疑跡象，并采取相應的處理措施
D.充分利用相關信息系統(tǒng)核實商戶的營業(yè)執(zhí)照、稅務登記證（納稅證明）及法定代表人（負責人）身份證件等是否真實有效

4.多項選擇題對于謹慎審批類的商戶，收單行在商戶調查過程中采取的下列措施正確的是（）。

A.通過聯(lián)網核查公民身份證系統(tǒng)查詢、打印、核實商戶法定代表人（負責人）身份是否真實有效
B.發(fā)現(xiàn)聯(lián)網核查公民身份證系統(tǒng)的查詢結果與商戶提供的身份證件不一致的，應要求商戶出具其他有效身份證明
C.通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢、打印商戶法定代表人（負責人）個人信用報告，并比照我行信用卡審批標準對其個人信用進行評級
D.商戶法定代表人（負責人）信用等級評定為D級的不得發(fā)展為我行商戶

5.多項選擇題收單行必須上傳至商戶管理系統(tǒng)中的商戶申請資料包括（）。

A.《中國農業(yè)銀行特約商戶申請表》
B.商戶營業(yè)證照、稅務登記證（納稅證明）
C.商戶法定代表人（負責人）有效身份證件
D.商戶營業(yè)場所相關照片