A.如甲未帶乙的存折，則銀行可比照一次性金融交易的客戶身份識別規(guī)定對甲進行客戶身份識別，通過核對甲的身份證件，登記其身份基本信息，留存其身份證件復印件。
B.如甲攜帶乙的身份證件及存折，則銀行除核對乙的身份證件外，還應核對甲的身份證件，并登記甲的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件的種類、號碼。
C.無需采取客戶身份識別措施。
D.僅在需核對乙的有效身份證件
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A.能證明第三方已經(jīng)采取符合法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的客戶身份識別和身份資料保存的必要措施；
B.第三方為其提供客戶信息，不存在法律、技術(shù)等方面的原因；
C.銀行在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件或影印件；
D.由于委托第三方識別客戶時，如第三方未采取客戶身份識別措施的，依法由銀行承擔責任，因此，銀行與第三方簽署的協(xié)議中應明確規(guī)定第三方在客戶身份識別中的責任。
A.中止為客戶辦理業(yè)務
B.終止為客戶辦理業(yè)務
C.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務
D.作為可疑交易報告
A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式投資后，在短期內(nèi)將資金轉(zhuǎn)移到境外
B.長期閑置帳戶突然不明原因啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
C.個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關(guān)的匯款
D.客戶要求進行本外幣間的掉期業(yè)務，而其資金的來源和用途可疑
A.在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時應進行身份識別
B.為身份不明的客戶開立帳戶
C.先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性有疑問的，應重新識別客戶身份
D.應按照規(guī)定了解客戶的交易目的
A.客戶交易對手與聯(lián)合國安理會制裁決議所確定的恐怖組織名單相關(guān)。
B.客戶在辦理銀行業(yè)務時拒絕提供有效身份證件。
C.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或名稱、匯款人帳號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。
D.客戶未配合銀行更新客戶基本信息的。
最新試題
STS系統(tǒng)網(wǎng)點復核人員可以設為前臺經(jīng)辦人員。
STS業(yè)務處理涉及同業(yè)業(yè)務原則上也可進行手工交易，涉及手工交易的必須詳細上報業(yè)務背景。
柜員與終端指紋回退僅限當日有效，次日系統(tǒng)自動恢復為指紋簽到方式，指紋回退柜員務必切實做好密碼保管工作，不得將密碼借予他人使用。
對觸發(fā)管理授權(quán)的業(yè)務，每筆需簽字審批的，有權(quán)簽字人不在網(wǎng)點現(xiàn)場的，網(wǎng)點經(jīng)辦可先提交集中授權(quán)審核再補簽字。
發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點出現(xiàn)重大業(yè)務差錯，派駐業(yè)務經(jīng)理應在一小時內(nèi)立即向委派機構(gòu)報告。
各營業(yè)機構(gòu)要建立現(xiàn)金尾箱、尾數(shù)包檢查制度，保證合規(guī)操作、賬實相符。檢查結(jié)束后，檢查人應在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現(xiàn)金余額表和“9603”機構(gòu)現(xiàn)金余額表上注明檢查時間、檢查結(jié)果并簽字確認，專夾裝訂保管，以備后查。尾箱檢查可分時、分次進行，檢查時應對成捆卡把、不成捆的全數(shù)清點。
各機構(gòu)發(fā)起本機構(gòu)TIMS用戶申報，應對其申請的真實性與合規(guī)性負責。
重要空白憑證實行逐級領(lǐng)取的原則，不得跨機構(gòu)領(lǐng)用。原則上各行及部門之間不得橫向調(diào)劑，特殊情況在報經(jīng)上級行批準后執(zhí)行。
每日營業(yè)終了通過20490、20400交易查詢特定的BGL賬戶余額是否為零，若不為零及時查找原因。
對于涉及派駐業(yè)務經(jīng)理和現(xiàn)場核準人員審核簽字的業(yè)務，若審核人員不在崗，可先發(fā)起核準申請，事后再履行審核簽字手續(xù)。