單項(xiàng)選擇題為了對(duì)客戶(hù)家庭預(yù)期收入有一個(gè)較為準(zhǔn)確地掌握，理財(cái)規(guī)劃師需要綜合分析一系列的指標(biāo)之后才能得出結(jié)論。理財(cái)規(guī)劃師在對(duì)客戶(hù)家庭預(yù)期收入進(jìn)行預(yù)測(cè)的時(shí)候，需要掌握的信息主要有三類(lèi)，其中不包括（）。

A.客戶(hù)的負(fù)債情況
B.反映客戶(hù)當(dāng)前收入水平的信息
C.客戶(hù)家庭日常支出和收入比
D.客戶(hù)結(jié)余比率


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1.單項(xiàng)選擇題以下說(shuō)法中不符合客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好類(lèi)型與資產(chǎn)增值能力的關(guān)系的是（）。

A.保守型的客戶(hù)其資產(chǎn)增值的可能性很小
B.輕度保守型客戶(hù)其資產(chǎn)有較大的增值潛力，但資產(chǎn)價(jià)值波動(dòng)較大
C.中立型客戶(hù)其資產(chǎn)有一定的增值潛力，資產(chǎn)價(jià)值亦有一定的波動(dòng)
D.進(jìn)取型客戶(hù)其資產(chǎn)增值潛力很大，資產(chǎn)價(jià)值的波動(dòng)很大

2.單項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師在對(duì)客戶(hù)判斷性信息進(jìn)行歸納和整理的時(shí)候，需要用到客戶(hù)的投資需求與目標(biāo)表格，該表格不包含的內(nèi)容是（）。

A.反映客戶(hù)的投資現(xiàn)金準(zhǔn)備
B.綜合投資需求
C.證券、基金、保險(xiǎn)、國(guó)債等各項(xiàng)投資需求以及期望達(dá)到、保持或者需要的數(shù)量或比率
D.但不需要對(duì)各項(xiàng)的重要性進(jìn)行描述

3.單項(xiàng)選擇題實(shí)際操作中，主要根據(jù)客戶(hù)的投資目標(biāo)來(lái)配置資產(chǎn)，兩者之間存在著一定的對(duì)應(yīng)關(guān)系。以下不符合這種對(duì)應(yīng)關(guān)系的是（）。

A.短期目標(biāo)需求—1年內(nèi)目標(biāo)額配置在定期存款、短期債券基金等
B.家庭預(yù)備金—3個(gè)月的支出額配置在活期存款、貨幣市場(chǎng)基金
C.中期目標(biāo)需求—5年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券等
D.中長(zhǎng)目標(biāo)需求—6~20年目標(biāo)配置在平衡型基金等

4.單項(xiàng)選擇題從理財(cái)規(guī)劃師的工作步驟來(lái)看，整個(gè)投資規(guī)劃中不包括的是（）。

A.客戶(hù)分類(lèi)
B.資產(chǎn)配置
C.證券選擇
D.投資實(shí)施