單項選擇題王先生今年的年齡為35歲,他打算65歲時退休。王先生決定聘請理財規(guī)劃師為其進(jìn)行退休規(guī)劃,為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財規(guī)劃師進(jìn)行綜合分析后,初步達(dá)成以下共識:(1)由于目前物價上漲水平較高,在考慮到通貨膨脹的因素后,預(yù)計他退休后每年的生活費(fèi)為11.5萬元。(2)根據(jù)王先生目前的身體狀況來考慮,預(yù)計他可以活到82歲。(3)王先生準(zhǔn)備拿出20萬元作為退休儲備金的啟動資金。(4)王先生準(zhǔn)備采用定期定額的投資方式,在每一期末進(jìn)行一筆固定的投資。(5)王先生準(zhǔn)備在退休前與退休后采取不同的投資策略,在退休前由于有充足的收入來源,則采取積極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為6.5%,而退休后采取消極的投資策略,投資的預(yù)期收益率為3.5%。假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬元的啟動資金進(jìn)行退休規(guī)劃,同時他的退休基金缺口為零,則他需要延長工作時間,他所要延長的工作時間為()年。

A.1
B.2
C.3
D.4


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如果楊先生準(zhǔn)備拿出15萬元的啟動資金來進(jìn)行退休規(guī)劃,同時還要保證退休后仍能夠保持較高的生活水平,則他每年應(yīng)該追加的投資為()萬元。

題型:單項選擇題

作為客戶財富管家的理財規(guī)劃師,不僅要幫助客戶管理財富,還要幫助他們找到最適合且能最大限度地增加財富的職業(yè)渠道。職業(yè)規(guī)劃是理財規(guī)劃的基礎(chǔ),它涉及的是()。

題型:多項選擇題

假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬元的啟動資金進(jìn)行退休規(guī)劃,同時還想保證退休后仍然能夠保持較高的生活水平,則他每年應(yīng)追加投資()萬元。

題型:單項選擇題

假如王先生準(zhǔn)備拿出20萬元的啟動資金進(jìn)行退休規(guī)劃,同時他的退休基金缺口為零,則他需要延長工作時間,他所要延長的工作時間為()年。

題型:單項選擇題

理財規(guī)劃師需要根據(jù)客戶認(rèn)定的需求,以及他的優(yōu)勢、劣勢、可能的機(jī)遇來勾畫客戶長期和短期的目標(biāo)。比如可能成為公司研發(fā)專家的客戶,要求的職業(yè)優(yōu)勢是()。

題型:多項選擇題

下列哪幾項屬于建立養(yǎng)老規(guī)劃原則中的彈性化原則()。

題型:多項選擇題

理財規(guī)劃師在對客戶進(jìn)行職業(yè)建議時,更看重的是客戶現(xiàn)在和未來的財務(wù)狀況,以及職業(yè)選擇所能帶來的現(xiàn)金流。理財規(guī)劃師對客戶的職業(yè)建議應(yīng)該包括()。

題型:多項選擇題

從上面的信息我們可以推算出王先生從現(xiàn)在到退休,還需要工作()年。

題型:單項選擇題

楊先生在退休前采取的是積極的投資策略,為了能達(dá)到退休前8%的年平均收益率,理財師可以建議他購買下列哪些金融產(chǎn)品()。

題型:單項選擇題

根據(jù)上面的信息我們可以推算出楊先生退休后還能活()年。

題型:單項選擇題