A.合作方風險，如項目合規(guī)及完工風險、虛假按揭風險等。
B.抵押物登記風險。
C.行業(yè)風險，如受宏觀調(diào)控及市場影響，形成整個行業(yè)的交易萎縮及跌價風險。
D.抵押物處置風險
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A.因資金實力不強，假借他人身份貸款套現(xiàn)。
B.車輛銷售價格下跌，折舊較快，違約后車輛處置價值無法覆蓋貸款本息。
C.提供虛假發(fā)票套現(xiàn)。
D.不履行擔保義務。
A.內(nèi)部關系人（公司內(nèi)部員工或員工親屬）貸款。
B.外部關系人（子公司、母公司、建筑單位或業(yè)務往來企業(yè)等的員工或員工親屬）貸款。
C.開發(fā)商借用或惡意使用他人身份資料申請按揭貸款。
D.抬高樓價蓄意制造“零首付”或者惡意重復售樓。
A.合理設計信貸流程，通過電話核查、現(xiàn)場盡職、貸后檢查等多種手段規(guī)避欺詐風險。
B.加強對客戶的審查，規(guī)范收入證明及對第一還款來源的測算。
C.建立客戶分級制度，一般類客戶每次貸款必須按要求提供詳盡的個人信息和貸款資料，并按相關要求進行標準化審批。
D.及早介入訴訟流程，充分運用法律手段，防范資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的同時對借款人施加壓力。
A.本外幣活期儲蓄存款
B.定期儲蓄存款
C.定活兩便
D.無記名式的儲蓄存款
A.收款人帳號
B.匯出貨幣
C.匯款金額或支出金額
D.身份證號碼
最新試題
發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實交易意愿，發(fā)起虛假業(yè)務，且金額巨大，性質(zhì)嚴重，派駐業(yè)務經(jīng)理應在一小時內(nèi)立即向委派機構(gòu)報告。
對于存款手工計結(jié)息調(diào)整業(yè)務，存款產(chǎn)品（指生息賬戶）的準入、退出需由省行業(yè)務主管部門提出申請，省行財務管理部門審批同意并報備省行運營控制部。
STS業(yè)務處理涉及同業(yè)業(yè)務原則上也可進行手工交易，涉及手工交易的必須詳細上報業(yè)務背景。
對非營業(yè)時間需要集中核準的業(yè)務應充分估計，提前申請，以便集中核準中心及時做出人員安排。
智能柜臺清機操作員可以擔任吞沒卡保管員。
集中授權(quán)中心嚴控轉(zhuǎn)現(xiàn)場業(yè)務，如遇特殊情況，需填寫特殊業(yè)務審批表報授權(quán)中心可轉(zhuǎn)現(xiàn)場。
柜員間重要空白憑證調(diào)劑時，若系統(tǒng)不支持打印，應截屏打印包含調(diào)劑憑證種類、號段的交易界面，接收人在視頻監(jiān)控下進行清點核對，由復核人員監(jiān)督清點過程。
不得采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實，不得以各種理由拖延或不落實執(zhí)行輪崗制度。
手工計結(jié)息存款業(yè)務實行產(chǎn)品嚴格的準入退出機制。
嚴格按規(guī)定對ATM清機加鈔進行換箱操作，嚴禁持現(xiàn)金現(xiàn)場清點填裝；不得口頭下發(fā)清機加鈔指令，應根據(jù)ATM設備運行的實際情況編制一式二聯(lián)《清機加鈔任務單（表）》，作為清機加鈔員加鈔依據(jù)和現(xiàn)金申領審批及后續(xù)賬務記載的依據(jù)。