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與開立賬戶識別客戶身份流程中規(guī)定的“核對”一樣,銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時,采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核。
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有針對性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實交易目的和性質(zhì)。
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人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識別及貸后檢查等。
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