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私人銀行客戶(非未成年、非老齡)在完成必要手續(xù)后可超風險認購()。
A.公募基金
B.非投連險類
C.投連險類
D.R2的信托計劃
E.R3的信托計劃
F.R4(含)以上的基金公司發(fā)行的特定客戶資產管理計劃
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問答題
【簡答題】招商銀行運用“螺旋提升四步工作法”為客戶提供顧問式服務,即“傾聽、建議、實施、跟蹤”,請列舉為制作投資理財建議書,在“傾聽”環(huán)節(jié)我們必須了解客戶的5個KYC信息。
答案:
職業(yè)及所屬行業(yè)、風險屬性、可承受風險度、現(xiàn)有金融資產總額、金融資產的大類分布、客戶負債情況、需撫養(yǎng)人數(shù)、過往投資歷史、流...
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問答題
【簡答題】招商銀行在為客戶進行保險規(guī)劃時,應考慮每位客戶面臨的不同家庭保障缺口。請問家庭保障需求缺口應如何測算(假設男性平均年齡為74,女性平均年齡為80)?
答案:
規(guī)劃邏輯:責任=家庭責任+負債+身后費用;準備=流動資產;家庭保障缺口:需求=責任-準備
家庭基本責任計算公式...
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