判斷題理財是把理財活動限制在投資范疇中，使客戶很多原來不能實現(xiàn)的愿望也能實現(xiàn)。

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2.多項選擇題下列關(guān)于財務(wù)自由說法錯誤的有（）。

A.個人和家庭的收入主要來源于主動投資
B.薪金工資類收入的增長最后能達(dá)到財務(wù)安全的程度
C.養(yǎng)老金和年金屬于個人或家庭進行金融投資所得的一部分
D.投資收入具有主動爭取更高收益的性質(zhì)
E.工資薪金類收入的增長幅度和頻率通常情況下不會很大

3.單項選擇題客戶現(xiàn)在的以及未來的（）是其理財目標(biāo)得以實現(xiàn)的最重要的基礎(chǔ)。

A.理財規(guī)劃
B.投資收入
C.財務(wù)資源
D.工資薪金

4.多項選擇題人的理財目標(biāo)無論做何種分類，都可以歸結(jié)為（）。

A.財產(chǎn)增值
B.財務(wù)保障
C.財務(wù)安全
D.財務(wù)自由
E.財產(chǎn)保值

5.多項選擇題衡量一個人或家庭的財務(wù)安全，主要包括（）。

A.是否有穩(wěn)定、充足的收入
B.個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力
C.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃
D.是否享受社會保障
E.是否有舒適的住房

6.多項選擇題客戶的理財目標(biāo)內(nèi)容也可概括為四方面，即（）。

A.財富積累
B.財富規(guī)劃
C.財富保障
D.財富增值
E.財富分配

7.單項選擇題財富積累主要討論的是（）。

A.家庭收支與債務(wù)管理
B.針對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃
C.教育和養(yǎng)老的資金需求和投資規(guī)劃
D.稅務(wù)安排和遺產(chǎn)分配

9.單項選擇題理財師評估客戶理財目標(biāo)的可行性和合理性時一般會出現(xiàn)三種情況．以下與三種情況不符的是（）。

A.客戶的目標(biāo)定得太低。導(dǎo)致生活品質(zhì)沒有能體現(xiàn)出客戶的財富水平
B.客戶的目標(biāo)定得太高。超過了客戶的財務(wù)資源能夠支持的水平
C.客戶理財目標(biāo)違背了實事求是的原則
D.一些理財目標(biāo)客戶先前沒有意識到，理財師需要與客戶溝通、確認(rèn)

10.多項選擇題理財目標(biāo)確定必須遵循SMART原則，即（）。

A.理財目標(biāo)要具體明確
B.理財目標(biāo)必須是可以量化和檢驗的
C.理財目標(biāo)必須具備合理性和可行性
D.實事求是
E.理財目標(biāo)要有時限和先后順序