多項選擇題定期評估的頻率主要取決于以下三個因素。（）

A.客戶的投資金額和占比。客戶的投資金額越大或占比越高，就越是經(jīng)常需要對其理財規(guī)劃方案進行檢測與評估，因為投資金額較大或占比越高，一旦決策建議錯誤，損失也較大，客戶的心理負擔也會越大
B.客戶個人財務狀況變化幅度。如果客戶正處在事業(yè)的黃金時期，收入增長較快；或者正面臨退休，就需要理財師經(jīng)常評估和修改理財方案。反之，家庭生活和財務狀況比較穩(wěn)定的客戶就可以相應減少評估次數(shù)
C.客戶的投資風格。有些客戶偏愛高風險高收益的投資產(chǎn)品，投資風格積極主動；而有些客戶屬于風險厭惡型的投資者，投資風格謹慎、穩(wěn)健，注重長期投資。前者比后者更需經(jīng)常性的理財方案評估
D.客戶定期評估的時間必須很短


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1.多項選擇題后續(xù)跟蹤服務的必要性有（）。

A.理財規(guī)劃服務是個過程，不是一次性完成的。它除了包括上文提到的接觸客戶、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、制定理財方案、實施理財方案之外，還包括了交付方案之后對客戶提供長期的服務和客戶關系管理
B.客戶的理財目標有短期也有長期的，金融機構和理財師理想的情況是給客戶提供終生的專業(yè)理財服務，甚至成為客戶家庭世代的理財師，這就需要理財師提交理財規(guī)劃方案之后不斷做好客戶的后續(xù)跟蹤服務
C.綜合理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預測基礎上的，對未來的預估不可能完全準確或一直不變，這會導致方案的最終效果與當初的預期、目標產(chǎn)生較
大差異。因此在制訂成方案并提交給客戶開始執(zhí)行后，仍需要理財師根據(jù)新情況來不斷地調整方案，幫助客戶及其財務安排更好地適應變化，達到預定的理財目標
D.從金融機構和理財師業(yè)務發(fā)展角度來說，接受全面理財規(guī)劃和書面理財規(guī)劃書服務的理財客戶絕大多數(shù)都是價值較高的優(yōu)質客戶，如何通過后續(xù)跟蹤服務，提升客戶滿意度、加強客戶關系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化是每個理財師必須思考和努力實踐的工作。此外，業(yè)務人員都明白開發(fā)一個新客戶付出的努力是維護一個現(xiàn)成客戶的數(shù)倍，非常滿意的優(yōu)質客戶還可以給理財師介紹更多優(yōu)良新客戶

2.多項選擇題在理財方案執(zhí)行過程中，專業(yè)理財師應遵循以下相應的原則，主要包括（）。

A.了解原則
B.誠信原則
C.連續(xù)性原則
D.隨機原則

3.多項選擇題理財方案的執(zhí)行過程中必然涉及許多其他領域的專業(yè)人士一起參與，包括（）。

A.保險經(jīng)紀人
B.律師
C.會計師
D.證券公司投資顧問
E.房產(chǎn)中介

4.多項選擇題

理財規(guī)劃方案一般包含以下基本規(guī)劃（）。
 

A.家庭收支、債務規(guī)劃；風險管理規(guī)劃
B.退休養(yǎng)老規(guī)劃；教育規(guī)劃
C.投資規(guī)劃；稅務籌劃
D.財富分配和傳承規(guī)劃等

5.多項選擇題理財目標的確定，必須遵循一定的原則通常即必須遵循SMA．RT原則。（）

A.理財目標要具體明確（Specific）
B.理財目標必須是可以量化和檢驗的（MeasuraBle）
C.理財目標必須具備合理性和可行性（Attainable），實事求是（Realistic）
D.理財目標要有時限和先后順序（Time—binding）