多項選擇題2008年1月，某地警方根據(jù)舉報發(fā)現(xiàn)一小區(qū)空房內(nèi)存有巨額現(xiàn)金900多萬元。調(diào)查發(fā)現(xiàn)房主為一下崗職工傅某，但傅某堅決否認自己曾經(jīng)購買該房產(chǎn)，也不知道房內(nèi)的現(xiàn)金是誰的。經(jīng)過回憶，傅某數(shù)月前曾經(jīng)把自己的身份證借給了妹妹。進一步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，傅某的妹妹是當?shù)啬晨h交通局局長的妻子，為了隱瞞其丈夫受賄所得，她借親戚的身份證件購買了多處房產(chǎn)進行洗錢。該案例給我們的啟示以及出借身份證可能產(chǎn)生的后果有（）

A.可能會被他人借用自己的名義從事非法活動
B.可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動
C.可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊
D.個人誠信狀況受到合理懷疑


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1.多項選擇題某銀行客戶每隔2天就到柜面存現(xiàn)45000元，連續(xù)交易近2個月后停止交易，辦理業(yè)務時該銀行未留存其身份證明文件。間隔半年后，該客戶又到柜面采取同樣方式連續(xù)交易了1個月時間，該銀行同樣未采取任何反洗錢措施，結(jié)合上述案例，下列說法正確的是（）。

A.該銀行應該對該客戶進行重新識別
B.該銀行應對客戶這種異常交易行為進行分析識別
C.該銀行在開展盡職調(diào)查后仍無法找到合理理由時，可調(diào)高該客戶洗錢風險等級
D.該銀行需要核對并留存該客戶有效身份證件及復印件

2.多項選擇題金融機構(gòu)在接受反洗錢執(zhí)法檢查中享有的權(quán)利包括（）。

A.對檢查組工作進行監(jiān)督
B.對檢查情況提出異議
C.舉報檢查人員違法違紀行為
D.拒絕現(xiàn)場檢查

3.多項選擇題金融機構(gòu)可從以下哪些方面衡量本機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作的難度（）。

A.客戶背景
B.客戶社會經(jīng)濟活動特點
C.客戶聲譽
D.權(quán)威媒體披露信息

4.多項選擇題自然人客戶由他人代理存取現(xiàn)金時，在客戶識別方面應注意（）。

A.當單筆存（或?。┛畹慕痤~達到或超過人民幣5萬元或者外幣等值1萬美元時，原則上應同時對存款人（或取款人）和戶主進行身份識別
B.如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，可參照提供一定金額以上一次性金融服務時履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作
C.業(yè)務辦理過程中，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應進一步通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)對客戶身份進行核查
D.如果存款人無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達到或超過人民幣1萬元或者外幣等值1000美元的現(xiàn)金時，原則上不予辦理

5.多項選擇題洗錢風險評估指標體系的基本要素包括（）。

A.客戶特性
B.地域
C.業(yè)務
D.行業(yè)