問答題

【論述題】2007年6月9日某客戶持企業(yè)名稱預先核準通知書復印件和投資人身份證件，到某支行要求開立驗資賬戶，開戶后交存現(xiàn)金10萬元，6月10日由于該客戶急需將賬戶的存款付出5萬元，購買轉(zhuǎn)賬支票一張將款項劃出，當天下午又重新交存5萬元，驗資完畢該客戶在他行開立基本戶后，又在該支行開立一般賬戶，7月31日該公司出納員到開戶銀行，將驗資戶銷戶，將款項轉(zhuǎn)到一般賬戶上。此做法是否正確？錯在哪里？

答案：（1）開立驗資賬戶需提供企業(yè)名稱預先核準通知書原件。
（2）注冊驗資賬戶在驗資期間嚴禁辦理支付。
（...

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【論述題】2007年7月2日，某企業(yè)持開戶申請書、營業(yè)執(zhí)照正本等資料到某支行營業(yè)部辦理基本賬戶開戶手續(xù)，經(jīng)辦人員認真審核各種開戶證件后，當即為該企業(yè)開立了基本存款賬戶，當日轉(zhuǎn)入存款30萬元，7月3日該企業(yè)持相關資料又在該行開立一般存款賬戶。7月4日單位購買轉(zhuǎn)帳支票后將款項轉(zhuǎn)出，請問該行在業(yè)務辦理過程中存在哪些違規(guī)之處？

答案： 1、開立基本賬戶未經(jīng)中國人民銀行核準。
2、辦理開戶手續(xù)未按規(guī)定執(zhí)行受理、審核、操作三分離。
3、一...

【論述題】柜員小王臨柜辦理業(yè)務時，一位老人前來兌換零幣和殘幣，老人說這是歷年積攢的零錢，有多少算多少，因小王業(yè)務正忙，便請他改天再來取換好的錢。小王認真清點進行兌換，為了不使銀行受損失，嚴格按兌換標準比對，紙幣呈正十字形缺少四分之一的，不予兌換，另外，由于剩下的殘幣已沒有價值，小王熱心地幫助老人扔掉了，兌換完畢后，小王將兌入的殘幣放入款箱。請問，此操作中有不符合規(guī)定，為什么？

答案：（1）兌換票幣應憑客戶填寫的兌換清單按先收后付的原則辦理，使用“1117兌換”交易，按券別錄入，...