A.由賬戶開(kāi)立網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí)
B.分行兩名盡職調(diào)查人員到存款銀行上門核實(shí)或者委托異地的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行上門核實(shí)
C.調(diào)查人員需親見(jiàn)單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）在開(kāi)戶申請(qǐng)書(shū)和賬戶管理協(xié)議上簽章確認(rèn)，并留存對(duì)經(jīng)營(yíng)地址與單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）業(yè)務(wù)意愿的核實(shí)資料
D.由賬戶開(kāi)立網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行上級(jí)分行（總行）進(jìn)行核實(shí)

A.根據(jù)交通銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定的高或較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，以及反洗錢監(jiān)管規(guī)定認(rèn)定的從事較高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)的客戶
B.異常行為風(fēng)險(xiǎn)賬戶。異常行為風(fēng)險(xiǎn)賬戶是指存量客戶持有的賬戶，出現(xiàn)與實(shí)際業(yè)務(wù)情況不相符的大額資金頻繁收付、頻繁變更預(yù)留印鑒、連續(xù)對(duì)賬不成功、涉及風(fēng)險(xiǎn)事件、經(jīng)營(yíng)范圍與其日常資金流轉(zhuǎn)及交易行為特征不匹配等異常情況，并通過(guò)人工判斷后認(rèn)定為具有較高風(fēng)險(xiǎn)隱患的賬戶
C.單位注冊(cè)地址或經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所不存在、同一人代理多個(gè)不同賬戶開(kāi)戶和多個(gè)不同單位聯(lián)系方式相同且不符合正常經(jīng)營(yíng)需要的賬戶
D.法定代表人或者負(fù)責(zé)人對(duì)單位經(jīng)營(yíng)規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚的客戶開(kāi)立賬戶
E.分行開(kāi)展盡職調(diào)查工作的責(zé)任部門認(rèn)為需加強(qiáng)盡職調(diào)查的其他情形

A.單位證明文件
B.基本信息
C.經(jīng)營(yíng)狀態(tài)
D.業(yè)務(wù)意愿
E.非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別

A.實(shí)地調(diào)查
B.網(wǎng)絡(luò)查詢
C.資料調(diào)閱
D.遠(yuǎn)程核實(shí)
E.系統(tǒng)數(shù)據(jù)匹配

A.賬戶開(kāi)立：開(kāi)立基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶除外）、外匯賬戶（活期）和離岸賬戶
B.賬戶變更：變更賬戶名稱、單位法定代表人（負(fù)責(zé)人）、賬戶證明文件、授權(quán)代理人、注冊(cè)地址、聯(lián)系人員和預(yù)留印鑒等信息
C.賬戶銷戶：注銷基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶（因注冊(cè)驗(yàn)資和增資驗(yàn)資開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶除外）、外匯賬戶（活期）和離岸賬戶
D.不動(dòng)戶（含長(zhǎng)期不動(dòng)戶和新開(kāi)戶不動(dòng)戶）轉(zhuǎn)正常賬戶（銷戶情況除外）
E.無(wú)法通過(guò)批件或證明等監(jiān)管審核文書(shū)確認(rèn)開(kāi)戶真實(shí)意愿的預(yù)算單位或軍隊(duì)賬戶