2008年，王建國(guó)家庭有一個(gè)9歲的讀小學(xué)二年級(jí)的女兒和一個(gè)6歲的讀幼兒園的兒子。王建國(guó)自幼家境貧寒，只讀過(guò)三年小學(xué)，現(xiàn)主要經(jīng)營(yíng)一家廢品收購(gòu)站?，F(xiàn)在他每天主要依靠看電視獲取信息，但由于其人比較老實(shí)，客戶比較穩(wěn)定，所以生意一直不錯(cuò)。但面臨網(wǎng)絡(luò)信息社會(huì)，他深覺(jué)手頭信息閉塞，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)力不從心。王建國(guó)的人生目標(biāo)有兩個(gè)：一是希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒(méi)文化；二是等60歲退休后生活無(wú)憂，能周游世界。目前王建國(guó)每年稅后收入30萬(wàn)元，而孫愛(ài)菊在客運(yùn)公司售票，每月收入2500元，且單位為其繳納五險(xiǎn)一金。
全家資產(chǎn)主要有：
①價(jià)值100萬(wàn)的按揭商品房一套，首付30%，20年期，利率6%，按月本利平均攤還，已還5年；
②價(jià)值27萬(wàn)元的轎車一輛；
③活期存款2萬(wàn)元，以備急用；
④定期存款30萬(wàn)元，債券基金50萬(wàn)元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。
全家支出主要有：
①家庭每年生活費(fèi)支出408萬(wàn)元；
②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬(wàn)元；
③兒女均參加書(shū)法班支出1萬(wàn)元；
④旅游費(fèi)用支出2萬(wàn)元；
⑤交際費(fèi)用支出3萬(wàn)元。
面對(duì)進(jìn)入2008年以來(lái)的通貨膨脹，王建國(guó)感到自己的錢縮水了，擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此，王建國(guó)經(jīng)人介紹找到某銀行財(cái)富管理中心高級(jí)客戶經(jīng)理——國(guó)際金融理財(cái)師（CFP持有者）趙旭東。經(jīng)過(guò)多次接觸后，他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問(wèn)題告知了趙旭東，并將80萬(wàn)元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理，請(qǐng)他給自己的家庭做財(cái)務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過(guò)半年多的理財(cái)經(jīng)歷后，王建國(guó)嘗到了專業(yè)理財(cái)?shù)奶痤^。
A.家庭每月生活費(fèi)支出
B.每年學(xué)費(fèi)支出
C.每年旅游費(fèi)用
D.每月的房貸支出
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2008年，王建國(guó)家庭有一個(gè)9歲的讀小學(xué)二年級(jí)的女兒和一個(gè)6歲的讀幼兒園的兒子。王建國(guó)自幼家境貧寒，只讀過(guò)三年小學(xué)，現(xiàn)主要經(jīng)營(yíng)一家廢品收購(gòu)站?，F(xiàn)在他每天主要依靠看電視獲取信息，但由于其人比較老實(shí)，客戶比較穩(wěn)定，所以生意一直不錯(cuò)。但面臨網(wǎng)絡(luò)信息社會(huì)，他深覺(jué)手頭信息閉塞，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)力不從心。王建國(guó)的人生目標(biāo)有兩個(gè)：一是希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒(méi)文化；二是等60歲退休后生活無(wú)憂，能周游世界。目前王建國(guó)每年稅后收入30萬(wàn)元，而孫愛(ài)菊在客運(yùn)公司售票，每月收入2500元，且單位為其繳納五險(xiǎn)一金。
全家資產(chǎn)主要有：
①價(jià)值100萬(wàn)的按揭商品房一套，首付30%，20年期，利率6%，按月本利平均攤還，已還5年；
②價(jià)值27萬(wàn)元的轎車一輛；
③活期存款2萬(wàn)元，以備急用；
④定期存款30萬(wàn)元，債券基金50萬(wàn)元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。
全家支出主要有：
①家庭每年生活費(fèi)支出408萬(wàn)元；
②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬(wàn)元；
③兒女均參加書(shū)法班支出1萬(wàn)元；
④旅游費(fèi)用支出2萬(wàn)元；
⑤交際費(fèi)用支出3萬(wàn)元。
面對(duì)進(jìn)入2008年以來(lái)的通貨膨脹，王建國(guó)感到自己的錢縮水了，擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此，王建國(guó)經(jīng)人介紹找到某銀行財(cái)富管理中心高級(jí)客戶經(jīng)理——國(guó)際金融理財(cái)師（CFP持有者）趙旭東。經(jīng)過(guò)多次接觸后，他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問(wèn)題告知了趙旭東，并將80萬(wàn)元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理，請(qǐng)他給自己的家庭做財(cái)務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過(guò)半年多的理財(cái)經(jīng)歷后，王建國(guó)嘗到了專業(yè)理財(cái)?shù)奶痤^。
A.生意一直不錯(cuò)，抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)
B.年富力強(qiáng)，所能承受的投資風(fēng)險(xiǎn)較大
C.子女教育金需動(dòng)用時(shí)間離現(xiàn)在尚遠(yuǎn)，能承擔(dān)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)
D.過(guò)去沒(méi)有專業(yè)知識(shí)，又沒(méi)有投資經(jīng)驗(yàn)，承受投資風(fēng)險(xiǎn)的能力較弱
2008年，王建國(guó)家庭有一個(gè)9歲的讀小學(xué)二年級(jí)的女兒和一個(gè)6歲的讀幼兒園的兒子。王建國(guó)自幼家境貧寒，只讀過(guò)三年小學(xué)，現(xiàn)主要經(jīng)營(yíng)一家廢品收購(gòu)站?，F(xiàn)在他每天主要依靠看電視獲取信息，但由于其人比較老實(shí)，客戶比較穩(wěn)定，所以生意一直不錯(cuò)。但面臨網(wǎng)絡(luò)信息社會(huì)，他深覺(jué)手頭信息閉塞，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)力不從心。王建國(guó)的人生目標(biāo)有兩個(gè)：一是希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒(méi)文化；二是等60歲退休后生活無(wú)憂，能周游世界。目前王建國(guó)每年稅后收入30萬(wàn)元，而孫愛(ài)菊在客運(yùn)公司售票，每月收入2500元，且單位為其繳納五險(xiǎn)一金。
全家資產(chǎn)主要有：
①價(jià)值100萬(wàn)的按揭商品房一套，首付30%，20年期，利率6%，按月本利平均攤還，已還5年；
②價(jià)值27萬(wàn)元的轎車一輛；
③活期存款2萬(wàn)元，以備急用；
④定期存款30萬(wàn)元，債券基金50萬(wàn)元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。
全家支出主要有：
①家庭每年生活費(fèi)支出408萬(wàn)元；
②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬(wàn)元；
③兒女均參加書(shū)法班支出1萬(wàn)元；
④旅游費(fèi)用支出2萬(wàn)元；
⑤交際費(fèi)用支出3萬(wàn)元。
面對(duì)進(jìn)入2008年以來(lái)的通貨膨脹，王建國(guó)感到自己的錢縮水了，擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此，王建國(guó)經(jīng)人介紹找到某銀行財(cái)富管理中心高級(jí)客戶經(jīng)理——國(guó)際金融理財(cái)師（CFP持有者）趙旭東。經(jīng)過(guò)多次接觸后，他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問(wèn)題告知了趙旭東，并將80萬(wàn)元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理，請(qǐng)他給自己的家庭做財(cái)務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過(guò)半年多的理財(cái)經(jīng)歷后，王建國(guó)嘗到了專業(yè)理財(cái)?shù)奶痤^。
A.家庭緊急備用金不夠
B.以定期存款和債券型基金準(zhǔn)備子女教育金合理
C.保險(xiǎn)不足，應(yīng)隨家庭成員增加提高壽險(xiǎn)保額，購(gòu)買房屋壽險(xiǎn)
D.養(yǎng)老無(wú)憂
2008年，王建國(guó)家庭有一個(gè)9歲的讀小學(xué)二年級(jí)的女兒和一個(gè)6歲的讀幼兒園的兒子。王建國(guó)自幼家境貧寒，只讀過(guò)三年小學(xué)，現(xiàn)主要經(jīng)營(yíng)一家廢品收購(gòu)站?，F(xiàn)在他每天主要依靠看電視獲取信息，但由于其人比較老實(shí)，客戶比較穩(wěn)定，所以生意一直不錯(cuò)。但面臨網(wǎng)絡(luò)信息社會(huì)，他深覺(jué)手頭信息閉塞，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)力不從心。王建國(guó)的人生目標(biāo)有兩個(gè)：一是希望兒女能接受良好的教育，別像自己一樣沒(méi)文化；二是等60歲退休后生活無(wú)憂，能周游世界。目前王建國(guó)每年稅后收入30萬(wàn)元，而孫愛(ài)菊在客運(yùn)公司售票，每月收入2500元，且單位為其繳納五險(xiǎn)一金。
全家資產(chǎn)主要有：
①價(jià)值100萬(wàn)的按揭商品房一套，首付30%，20年期，利率6%，按月本利平均攤還，已還5年；
②價(jià)值27萬(wàn)元的轎車一輛；
③活期存款2萬(wàn)元，以備急用；
④定期存款30萬(wàn)元，債券基金50萬(wàn)元，擬給子女留學(xué)使用。需要指出的是，目前夫妻二人均無(wú)商業(yè)保險(xiǎn)。
全家支出主要有：
①家庭每年生活費(fèi)支出408萬(wàn)元；
②兒女學(xué)費(fèi)支出1.6萬(wàn)元；
③兒女均參加書(shū)法班支出1萬(wàn)元；
④旅游費(fèi)用支出2萬(wàn)元；
⑤交際費(fèi)用支出3萬(wàn)元。
面對(duì)進(jìn)入2008年以來(lái)的通貨膨脹，王建國(guó)感到自己的錢縮水了，擔(dān)心攢下的錢不夠子女留學(xué)和自己以后防老。因此，王建國(guó)經(jīng)人介紹找到某銀行財(cái)富管理中心高級(jí)客戶經(jīng)理——國(guó)際金融理財(cái)師（CFP持有者）趙旭東。經(jīng)過(guò)多次接觸后，他將自己的家庭情況及所擔(dān)心的問(wèn)題告知了趙旭東，并將80萬(wàn)元資產(chǎn)交給趙旭東全權(quán)打理，請(qǐng)他給自己的家庭做財(cái)務(wù)規(guī)劃。經(jīng)過(guò)半年多的理財(cái)經(jīng)歷后，王建國(guó)嘗到了專業(yè)理財(cái)?shù)奶痤^。
A.這個(gè)周期從女兒出生開(kāi)始，兒子完成學(xué)業(yè)結(jié)束
B.這個(gè)周期從結(jié)婚開(kāi)始，兒子完成學(xué)業(yè)結(jié)束
C.這個(gè)周期從女兒出生開(kāi)始，王建國(guó)夫妻退休結(jié)束
D.這個(gè)周期從兒子完成學(xué)業(yè)，王建國(guó)夫妻退休結(jié)束
A.產(chǎn)品創(chuàng)新不足
B.專業(yè)人才匱乏
C.理財(cái)功能不完善
D.風(fēng)險(xiǎn)防范不到位
最新試題
代理信托理財(cái)產(chǎn)品對(duì)銀行而言屬于（）。
小李今年大學(xué)畢業(yè)，拿到第一個(gè)月工資時(shí)，決定通過(guò)買保險(xiǎn)給母親一份保障，以下最適合的選擇有（）。
根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的理解正確的有（）。
公民李先生與前妻張女士育有一子小李，因雙方感情破裂李先生與張女士2012年離婚。2016年李先生與劉女士結(jié)婚，婚后二人收養(yǎng)了兒子小貝，劉女士與前夫所生兒子小王跟隨前夫生活，2019年李先生不幸逝世且無(wú)遺囑，根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，下列不可參與李先生遺產(chǎn)分配的有（）。
某公司瀕臨破產(chǎn)，正在進(jìn)行重組談判，投資者判斷若重組成功，股票價(jià)格會(huì)大幅度上漲，若重組失敗，公司會(huì)退市，股票價(jià)格會(huì)大幅下降，重組成功和失敗的概率各為50%，采?。ǎ┑钠跈?quán)投資策略。
關(guān)于理財(cái)規(guī)劃方案中的家庭收支和債務(wù)規(guī)劃，下列表述錯(cuò)誤的是（）。
銀行代理的各類產(chǎn)品包括（）。
近年來(lái)，在去杠桿、去嵌套等嚴(yán)監(jiān)管的背景下，部分基金子公司的產(chǎn)品正在清理，有序退出，相關(guān)規(guī)模也逐步減少，下列業(yè)務(wù)中重點(diǎn)退出的是（）。
2019年2月，王某和李某生育的雙胞胎兒子王一，王二年滿3周歲，處于學(xué)前教育階段。下列關(guān)于在王某和李某之間分配個(gè)人所得稅子女教育專項(xiàng)附加扣除金額的說(shuō)法中，正確的有（）。
下列投資渠道中，不屬于個(gè)人投資者參與國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)投資渠道的是（）。