單項(xiàng)選擇題不法分子假冒收單機(jī)構(gòu)職員,要求商戶加裝新的POS終端并代商戶設(shè)立新的清算賬戶,從而“接管”了合法商戶的清算賬戶,通過新的終端來進(jìn)行套現(xiàn)交易,并從新的清算賬戶上將資金卷走。上述行為導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)為()

A、合法商戶被“非法”套現(xiàn)
B、合謀偽冒交易風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、商戶側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)


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2.單項(xiàng)選擇題不法商戶使用虛假資料或騙取他人資料申請(qǐng)獲取多張卡后,再申請(qǐng)成為收單機(jī)構(gòu)的商戶,之后用卡進(jìn)行虛假交易,套現(xiàn)后銷聲匿跡,上述行為導(dǎo)致何種風(fēng)險(xiǎn)()

A、惡意倒閉風(fēng)險(xiǎn)
B、商戶套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、商戶側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)

3.單項(xiàng)選擇題不法持卡人與商戶相勾結(jié),利用商戶POS終端進(jìn)行虛假交易,商戶在扣除一定手續(xù)費(fèi)后將交易款余額支付給持卡人,上述行為導(dǎo)致何種風(fēng)險(xiǎn)()

A、惡意倒閉風(fēng)險(xiǎn)
B、商戶套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、商戶側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)

4.單項(xiàng)選擇題商戶與不良持卡人或其他第三方勾結(jié),或商戶自身進(jìn)行虛假交易套取現(xiàn)金,商戶的上述行為,最可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是()

A、惡意倒閉風(fēng)險(xiǎn)
B、商戶套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、商戶側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)

5.單項(xiàng)選擇題一旦發(fā)現(xiàn)新商戶交易量突增等嫌疑跡象時(shí),立即進(jìn)行實(shí)地調(diào)查;暫時(shí)扣留商戶清算款項(xiàng),待調(diào)查確認(rèn)為非欺詐交易后,再行清算,可有效防范哪類風(fēng)險(xiǎn)()

A、商戶側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)
B、商戶套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、惡意倒閉風(fēng)險(xiǎn)

最新試題

縣級(jí)行社對(duì)不良貸款責(zé)任人賠償款項(xiàng)應(yīng)設(shè)()管理,用于歸還相應(yīng)不良貸款。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

各縣級(jí)行社應(yīng)根據(jù)省聯(lián)社《河北省農(nóng)村信用社貸款損失經(jīng)濟(jì)賠償暫行辦法》制定本機(jī)構(gòu)的具體實(shí)施辦法,并按照()相關(guān)規(guī)定履行法定程序后實(shí)施。

題型:多項(xiàng)選擇題

以下各項(xiàng)屬于任期收貸承諾內(nèi)容的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

縣級(jí)行社與不良貸款賠償人簽訂債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議后,應(yīng)最遲于()將責(zé)任人賠償款歸還相應(yīng)貸款。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

信貸發(fā)放公示監(jiān)督工作應(yīng)由()部門負(fù)責(zé)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

通過盤活方式清收的不良貸款,要經(jīng)督導(dǎo)機(jī)構(gòu)()牽頭組織檢查確認(rèn)后方可銷號(hào)。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

不良貸款責(zé)任人賠償款項(xiàng)歸還貸款后,縣級(jí)行社應(yīng)填寫《債權(quán)(部分)轉(zhuǎn)讓通知書》,并于()個(gè)工作日內(nèi)通知債務(wù)人。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

在信貸業(yè)務(wù)問責(zé)中,凡存在未按照相關(guān)制度規(guī)定進(jìn)行問責(zé)、問責(zé)不到位以及()等違規(guī)行為的縣級(jí)行社,要嚴(yán)肅追究縣級(jí)行社領(lǐng)導(dǎo)班子及有關(guān)人員的責(zé)任。

題型:多項(xiàng)選擇題

責(zé)任人賠償貸款損失的,應(yīng)通過()方式歸還相應(yīng)貸款本金。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

辦事處(市聯(lián)社)和縣級(jí)行社要()上報(bào)不良貸款清收銷號(hào)情況。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題