問(wèn)答題

【簡(jiǎn)答題】貸款客戶提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符，是否應(yīng)提高警惕，并按哪種交易上報(bào)？

答案：

必須對(duì)此種情況提高警惕，并按可疑交易上報(bào)。

你可能感興趣的試題

問(wèn)答題

【簡(jiǎn)答題】活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款，是否必須按大額交易上報(bào)？

答案：如果判定該筆交易不可疑，可以不上報(bào)大額交易。

問(wèn)答題

【簡(jiǎn)答題】當(dāng)你行的客戶發(fā)生沒(méi)有正常原因的多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付行為的，你是否會(huì)向客戶詢問(wèn)原因，應(yīng)按哪種交易上報(bào)？

答案：必須向客戶詢問(wèn)原因，了解細(xì)節(jié)，如果違反賬戶管理規(guī)定，應(yīng)拒絕為其辦理業(yè)務(wù)，如未違反賬戶管理規(guī)定，在為其辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)應(yīng)按可...