你可能感興趣的試題

李先生今年38歲，從事汽車配件銷售行業(yè)，月收入1.5萬元，太太王女士在外貿(mào)公司上班，月收入2000元。夫妻育有一子，今年15歲。李先生早年一直經(jīng)商，家庭資產(chǎn)已達(dá)300萬元左右，不過家庭生活開銷較大，每月基本生活費(fèi)用達(dá)6000元，同時(shí)孝敬雙方父母2000元、娛樂項(xiàng)目2000元、醫(yī)療費(fèi)用400元、子女教育費(fèi)用600元，另外每月支付商鋪貸款本息4000元。李先生希望再干10年就退休，運(yùn)用目前資產(chǎn)滿足生活需要，同時(shí)，李先生希望在3年后將小孩送到國(guó)外讀大學(xué)。請(qǐng)結(jié)合李先生家庭資產(chǎn)狀況給出診斷建議（）。

A.需要準(zhǔn)備生活消費(fèi)
B.考慮到可能面臨的財(cái)務(wù)問題，剩余資金可以投資于期限短、本金安全、利率稍高的理財(cái)產(chǎn)品
C.建議將風(fēng)險(xiǎn)投資減半，采用穩(wěn)健投資，以便于為今后的教育金和養(yǎng)老金做準(zhǔn)備
D.教育金是最近的理財(cái)目標(biāo)，需要首要考慮；基金寶——針對(duì)退休、保險(xiǎn)——保障性需求

多項(xiàng)選擇題

針對(duì)單個(gè)客戶的價(jià)值提升，在制定計(jì)劃的過程中，客戶經(jīng)理可以從客戶價(jià)值提升的方法中選擇適合該客戶的方法。其中最常見的幾種營(yíng)銷方法包括（）。

A.重復(fù)營(yíng)銷
B.交叉營(yíng)銷
C.向上營(yíng)銷
D.圈子營(yíng)銷

為客戶財(cái)富診斷分析時(shí)需兼客戶資產(chǎn)的收益性（），建議也需著眼于此，而非單純進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品推介。

你可能感興趣的試題

針對(duì)單個(gè)客戶的價(jià)值提升，在制定計(jì)劃的過程中，客戶經(jīng)理可以從客戶價(jià)值提升的方法中選擇適合該客戶的方法。其中最常見的幾種營(yíng)銷方法包括（）。

為客戶財(cái)富診斷分析時(shí)需兼客戶資產(chǎn)的收益性（），建議也需著眼于此，而非單純進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品推介。

針對(duì)單個(gè)客戶的價(jià)值提升，在制定計(jì)劃的過程中，客戶經(jīng)理可以從客戶價(jià)值提升的方法中選擇適合該客戶的方法。其中最常見的幾種營(yíng)銷方法包括（）。