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對于低風(fēng)險業(yè)務(wù)和客戶,金融機構(gòu)可以采取簡化的客戶身份識別措施,甚至免除實施客戶身份識別措施。
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保險機構(gòu)可以開展專門的洗錢風(fēng)險評估,也可將洗錢風(fēng)險評估納入整體的風(fēng)險評估和風(fēng)險管理框架。
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金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進行重新識別。
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