外資銀行有下列什么情形之一的，應(yīng)當經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，并按照規(guī)定提交申請材料，依法向工商行政管理機關(guān)辦理有關(guān)登記？（）

對案件發(fā)生負有管理、領(lǐng)導(dǎo)責任的人員是指不履行或未有效履行管理職責，導(dǎo)致有關(guān)環(huán)節(jié)內(nèi)部控制失效，致使案件發(fā)生的總行涉案業(yè)務(wù)條線的主管副行長、總監(jiān)或部門主管，或者分行的行長、主管副行長或支行行長。

根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，采用貸款人受托支付的，貸款人應(yīng)在貸款資金發(fā)放前審核借款人相關(guān)交易資料是否符合合同約定條件。貸款人審核同意后，將貸款資金通過借款人賬戶支付給借款人交易對象，并應(yīng)做好有關(guān)細節(jié)的認定記錄。

企業(yè)和機構(gòu)銀行人民幣基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開立在同一營業(yè)機構(gòu)。

如涉恐名單人員、機構(gòu)是銀行的客戶，銀行負責金融罪案處理的部門應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運營部門對客戶資產(chǎn)實施凍結(jié)或相應(yīng)限制措施；如涉恐名單人員是銀行公司客戶（含大企業(yè)客戶與中小企業(yè)客戶）實際控制人、法人代表、控股股東、實際受益人，金融罪案情報運營部應(yīng)指示相關(guān)業(yè)務(wù)運營部門對該公司客戶一并予以凍結(jié)或相應(yīng)限制。

A公司用貸款資金購買貨運車，用于其某項目開發(fā)的材料運輸，該貸款為固定資產(chǎn)貸款。

重要空白憑證及有價單證一律納入表外科目核算，并按種類設(shè)立分類賬。

授信額度經(jīng)批準后，根據(jù)銀行相關(guān)規(guī)定，須對其作出年度復(fù)審。年度復(fù)審的主要內(nèi)容包括對借款人的（）進行評估，作出續(xù)期、增減額度、降級等不同的處理意見，由授權(quán)人審批。

銀行員工嚴令禁止利用員工的個人賬戶或通過其他方式代理客戶進行以下（）交易。

外資銀行員工不得批出授信或貸款予其本人或其近親屬或親屬，或其本人或其近親屬直接、間接、共同控制或可施加重大影響的法人或其它組織（商業(yè)銀行除外）。