多項(xiàng)選擇題理財(cái)師在進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃前,可通過()收集客戶家庭財(cái)務(wù)信息。

A.投保單
B.賬戶對賬單
C.完稅證明
D.工資單
E.貸款合同


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1.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于中小企業(yè)主共同特征的表述,正確的有()。

A.隨著年齡的增加傾向于選擇職業(yè)經(jīng)理人接班
B.做事干練一般喜歡獨(dú)自做決定
C.隨著年齡增長,關(guān)心個(gè)人財(cái)富傳承
D.個(gè)人人身風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)經(jīng)營影響大
E.較為以自我為中心

2.多項(xiàng)選擇題下列屬于銀行差異化產(chǎn)品與服務(wù)策略的有()。

A.對于大眾化客戶主要通過自助集道提供服務(wù)
B.通過網(wǎng)點(diǎn)和自助渠道發(fā)現(xiàn)與接觸客戶
C.對不同資產(chǎn)級(jí)別的客戶設(shè)立不同的匯款收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
D.僅允許資產(chǎn)級(jí)別較高的客戶使用銀行VIP服務(wù)區(qū)域
E.僅允許忠誠客戶購買額度稀缺的產(chǎn)品

3.多項(xiàng)選擇題理財(cái)師在進(jìn)行綜合理財(cái)規(guī)劃過程中,如發(fā)生下列情況,理財(cái)師應(yīng)與客戶及時(shí)分析其影響和對策的有()。

A.客戶決定開始辦理移民手續(xù)
B.客戶名下的造紙企業(yè)遭遇史上最嚴(yán)環(huán)保令
C.客戶所在的地產(chǎn)行業(yè)因不景氣遇到大幅降薪
D.客戶對下一年的宏觀經(jīng)濟(jì)較為悲觀
E.客戶準(zhǔn)備離婚

4.多項(xiàng)選擇題關(guān)于教育金投資的原則,下列表述正確的有()。

A.不追求獲取短期的高額回報(bào)
B.兼具短期高收益和長期目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)
C.應(yīng)尋找風(fēng)險(xiǎn)適中的產(chǎn)品集中投資
D.追求長期的預(yù)期收益和教育規(guī)劃目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)
E.注重分散風(fēng)險(xiǎn)、安全穩(wěn)健

5.單項(xiàng)選擇題一般而言,下列資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)由高到低排列正確的是()。

A.國內(nèi)公司債券、國外政府債券、國內(nèi)政府債券
B.國外普通股、期權(quán)、房地產(chǎn)投資
C.房地產(chǎn)投資、國內(nèi)普通股、國外公司債券
D.期貨、國內(nèi)公司債券、國債

最新試題

個(gè)人投資者參與債券市場投資的渠道有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定,下列屬于不動(dòng)產(chǎn)的是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

在銀行客戶關(guān)系管理中,提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)應(yīng)遵循()。

題型:多項(xiàng)選擇題

進(jìn)行教育投資規(guī)劃時(shí),應(yīng)遵循()的規(guī)則,以保障教育金籌備的有效與安全。

題型:多項(xiàng)選擇題

2019年2月,王某和李某生育的雙胞胎兒子王一,王二年滿3周歲,處于學(xué)前教育階段。下列關(guān)于在王某和李某之間分配個(gè)人所得稅子女教育專項(xiàng)附加扣除金額的說法中,正確的有()。

題型:多項(xiàng)選擇題

銀行代理的各類產(chǎn)品包括()。

題型:多項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于IRR(內(nèi)部回報(bào)率)表述錯(cuò)誤的是()。

題型:單項(xiàng)選擇題

基金專戶理財(cái)又稱基金管理公司獨(dú)立賬戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù),是基金管理公司向特定對象提供的個(gè)性化財(cái)產(chǎn)管理服務(wù),單個(gè)賬戶人數(shù)上限為()人。

題型:單項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于銀行理財(cái)子公司的表述, 不正確的有()。

題型:單項(xiàng)選擇題

下列關(guān)于期貨資產(chǎn)管理產(chǎn)品的表述,錯(cuò)誤的是()。

題型:單項(xiàng)選擇題