羅先生今年35歲，在一家外企任人力資源總監(jiān)，羅先生2021年稅后年薪60萬(wàn)元，另有年終獎(jiǎng)稅后10萬(wàn)元。羅太太王女士是基層公務(wù)員，今年也是35歲，王女士稅后收入14.4萬(wàn)元，另有講課帶來(lái)的稅后收入2萬(wàn)元、出版書籍獲得稿酬的稅后收入1萬(wàn)元和家用車短期出租的稅后收入1萬(wàn)元。女兒娜娜今年8歲，就讀于某公辦小學(xué)。羅先生和王女士的雙親均健在，且雙方的祖母也均健在。
羅先生家庭主要支出項(xiàng)目包括：房貸每月還20000元，還剩20年，貸款年利率為5.145%；水、電、煤、通訊及家庭生活用品的開(kāi)銷為每月5000元；每月5000元用于女兒的教育費(fèi)用，還有每月6000元的機(jī)動(dòng)開(kāi)支。
羅先生家庭所有資產(chǎn)均為婚后資產(chǎn)，其中自有住房是主要資產(chǎn)，目前市值5000000元；夫妻二人還有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息為5000元或30000元。羅先生名下長(zhǎng)期投資了200000元某混合型基金，不過(guò)3年來(lái)凈值上上下下，最終沒(méi)有什么收益，他們各自還擁有一輛市值為200000元的家用車。夫妻兩人都享有標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)保險(xiǎn)，羅先生公司另有一份團(tuán)體意外險(xiǎn)，如發(fā)生意外事故賠付金額為月薪的4倍，另外有保額為1000000元的定期壽險(xiǎn)。王女士還持有某投資連結(jié)型保險(xiǎn)，當(dāng)前賬戶價(jià)值為1000000元，保單已經(jīng)生效5年可以隨時(shí)終止。
假設(shè)2021年度羅先生夫婦所在城市的月平均工資6666.67元，三險(xiǎn)一金繳納比例為20%。請(qǐng)根據(jù)該案例的背景信息，回答下列問(wèn)題。
A.定額給付型醫(yī)療保險(xiǎn)，是指按照約定的數(shù)額給付保險(xiǎn)金的醫(yī)療保險(xiǎn)
B.費(fèi)用補(bǔ)償型醫(yī)療保險(xiǎn)的給付金額不得超過(guò)被保險(xiǎn)人實(shí)際發(fā)生的醫(yī)療、康復(fù)費(fèi)用金額
C.有社會(huì)保險(xiǎn)就完全不用投保商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)
D.商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)按照保險(xiǎn)金的給付性質(zhì)分為費(fèi)用補(bǔ)償性醫(yī)療保險(xiǎn)和定額給付型醫(yī)療保險(xiǎn)
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羅先生今年35歲，在一家外企任人力資源總監(jiān)，羅先生2021年稅后年薪60萬(wàn)元，另有年終獎(jiǎng)稅后10萬(wàn)元。羅太太王女士是基層公務(wù)員，今年也是35歲，王女士稅后收入14.4萬(wàn)元，另有講課帶來(lái)的稅后收入2萬(wàn)元、出版書籍獲得稿酬的稅后收入1萬(wàn)元和家用車短期出租的稅后收入1萬(wàn)元。女兒娜娜今年8歲，就讀于某公辦小學(xué)。羅先生和王女士的雙親均健在，且雙方的祖母也均健在。
羅先生家庭主要支出項(xiàng)目包括：房貸每月還20000元，還剩20年，貸款年利率為5.145%；水、電、煤、通訊及家庭生活用品的開(kāi)銷為每月5000元；每月5000元用于女兒的教育費(fèi)用，還有每月6000元的機(jī)動(dòng)開(kāi)支。
羅先生家庭所有資產(chǎn)均為婚后資產(chǎn)，其中自有住房是主要資產(chǎn)，目前市值5000000元；夫妻二人還有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息為5000元或30000元。羅先生名下長(zhǎng)期投資了200000元某混合型基金，不過(guò)3年來(lái)凈值上上下下，最終沒(méi)有什么收益，他們各自還擁有一輛市值為200000元的家用車。夫妻兩人都享有標(biāo)準(zhǔn)的社會(huì)保險(xiǎn)，羅先生公司另有一份團(tuán)體意外險(xiǎn)，如發(fā)生意外事故賠付金額為月薪的4倍，另外有保額為1000000元的定期壽險(xiǎn)。王女士還持有某投資連結(jié)型保險(xiǎn)，當(dāng)前賬戶價(jià)值為1000000元，保單已經(jīng)生效5年可以隨時(shí)終止。
假設(shè)2021年度羅先生夫婦所在城市的月平均工資6666.67元，三險(xiǎn)一金繳納比例為20%。請(qǐng)根據(jù)該案例的背景信息，回答下列問(wèn)題。
A.羅先生家庭資產(chǎn)缺乏流動(dòng)性，應(yīng)當(dāng)設(shè)立應(yīng)急準(zhǔn)備金
B.羅先生家庭投資收益未超過(guò)房貸利息，可以考慮提前償還部分房貸
C.羅先生家庭有社保，有定期壽險(xiǎn)和萬(wàn)能險(xiǎn)，保險(xiǎn)保障充足
D.羅先生家庭理財(cái)收入占比較低，需要調(diào)整投資方案
客戶購(gòu)買了X基金，當(dāng)前無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為6%，X基金過(guò)去表現(xiàn)與市場(chǎng)組合的歷史表現(xiàn)如下所示：
A.基于基金持倉(cāng)股票的風(fēng)格分析
B.基本面分析
C.技術(shù)面分析
D.基于基金收益的風(fēng)格分析
客戶購(gòu)買了X基金，當(dāng)前無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為6%，X基金過(guò)去表現(xiàn)與市場(chǎng)組合的歷史表現(xiàn)如下所示：
A.X基金
B.Y基金
C.Z基金
D.市場(chǎng)組合
最新試題
公民李先生與前妻張女士育有一子小李，因雙方感情破裂李先生與張女士2012年離婚。2016年李先生與劉女士結(jié)婚，婚后二人收養(yǎng)了兒子小貝，劉女士與前夫所生兒子小王跟隨前夫生活，2019年李先生不幸逝世且無(wú)遺囑，根據(jù)我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)，下列不可參與李先生遺產(chǎn)分配的有（）。
在銀行客戶關(guān)系管理中，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)應(yīng)遵循（）。
在金融市場(chǎng)上，金融工具的交易是通過(guò)一些專業(yè)機(jī)構(gòu)組織實(shí)現(xiàn)的，通常有固定的交易場(chǎng)所和無(wú)形的交易平臺(tái)，這體現(xiàn)了（）。
下列關(guān)于智能投顧的表述，不恰當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>
對(duì)于理財(cái)師來(lái)說(shuō)，一般情況下，在對(duì)客戶的家庭結(jié)余狀況進(jìn)行分析時(shí)，（）可以判定客戶的理財(cái)積極性比較高。
下列投資渠道中，不屬于個(gè)人投資者參與國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)投資渠道的是（）。
銀行代理的各類產(chǎn)品包括（）。
投連險(xiǎn)的突出特點(diǎn)是（）。
基金專戶理財(cái)又稱基金管理公司獨(dú)立賬戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，是基金管理公司向特定對(duì)象提供的個(gè)性化財(cái)產(chǎn)管理服務(wù)，單個(gè)賬戶人數(shù)上限為（）人。
下列選項(xiàng)中一般不屬于期貨資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型的是（）。