多項(xiàng)選擇題在下列各項(xiàng)中,對(duì)基本存款賬戶與臨時(shí)存款賬戶在管理上的區(qū)別,表述不正確的是()。

A.基本存款賬戶能支取現(xiàn)金而臨時(shí)存款賬戶不能支取現(xiàn)金
B.基本存款賬戶不能向銀行借款而臨時(shí)存款賬戶可以向銀行借款
C.基本存款賬戶沒有開設(shè)數(shù)量的限制而臨時(shí)存款賬戶受開設(shè)數(shù)量的限制
D.基本存款賬戶沒有時(shí)間限制而臨時(shí)存款賬戶實(shí)行有效期管理


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1.多項(xiàng)選擇題下列有關(guān)銀行賬戶的表述中,正確的有()。

A.現(xiàn)金繳存可以通過(guò)一般存款賬戶辦理
B.現(xiàn)金支取可以通過(guò)一般存款賬戶辦理
C.注冊(cè)驗(yàn)資可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶
D.注冊(cè)驗(yàn)資可以申請(qǐng)開立專用存款賬戶

2.多項(xiàng)選擇題下列說(shuō)法符合識(shí)別追溯非自然人客戶受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)是()。

A.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過(guò)人事,財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級(jí)管理人員
B.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)25%合伙權(quán)益的自然人
C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人
D.基金的受益所有人是指擁有超過(guò)25%權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的自然人

3.多項(xiàng)選擇題下列單位銀行賬戶可免于年檢的是()。

A.當(dāng)年新開立的單位銀行結(jié)算賬戶
B.當(dāng)年辦理過(guò)變更、補(bǔ)換發(fā)、展期等賬戶業(yè)務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶
C.已認(rèn)定為久懸的單位銀行結(jié)算賬戶
D.已進(jìn)入破產(chǎn)程序的存款人開立的單位銀行結(jié)算賬戶

4.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于銷戶的說(shuō)法正確的有()。

A.存款人因遷址需要變更開戶行而辦理基本存款賬戶撤銷,需要重新開立基本存款賬戶的,應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后10日內(nèi)申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶
B.存款人尚未清償開戶行債務(wù)的,不得申請(qǐng)撤銷賬戶
C.開戶行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照,自得知之日起十個(gè)工作日內(nèi),如存款人仍未主動(dòng)辦理銷戶手續(xù),開戶行有權(quán)停止該賬戶的對(duì)外支付,并在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行“全渠道只收不付”操作處理,并通知存款人辦理銷戶手續(xù)
D.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶,必須與開戶行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額,交回各種重要空白票據(jù)、結(jié)算憑證、開戶許可證、印鑒卡片等資料,未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶許可證的,應(yīng)出具有關(guān)證明,造成損失的,由其自行承擔(dān)

5.多項(xiàng)選擇題以下()銷戶情形,需先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶,將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后,方可辦理基本存款賬戶的撤銷。

A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉
B.注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的
C.因遷址需要變更開戶行的
D.驗(yàn)資成功或未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的

最新試題

個(gè)人網(wǎng)上銀行與手機(jī)銀行柜面簽約、變更業(yè)務(wù)允許他人代為辦理。

題型:判斷題

柜員及零售業(yè)務(wù)員可以為自己辦理本人購(gòu)買的貴金屬類實(shí)物業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

大額存單到期支取時(shí),本息原路返回至原轉(zhuǎn)出賬戶,不得直接從大額存單賬戶中提取現(xiàn)金

題型:判斷題

對(duì)列入“限售名單”的存款人,開戶機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格限制支票售賣數(shù)量,每次售賣數(shù)量原則上不得超過(guò)3張。

題型:判斷題

開具個(gè)人存款證明不能由他人代辦。

題型:判斷題

外國(guó)公民申請(qǐng)開立個(gè)人存款賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)出具護(hù)照。

題型:判斷題

他人代理開立個(gè)人銀行賬戶的,代理人應(yīng)出具代理人、被代理人的有效身份證件和合法的委托書,銀行認(rèn)為有必要的,應(yīng)要求代理人出具證明代理關(guān)系的公證書。

題型:判斷題

企業(yè)申請(qǐng)開立單位結(jié)算賬戶時(shí)提供的證明文件復(fù)印件須加蓋單位公章。

題型:判斷題

支行依托自助機(jī)具為個(gè)人開立Ⅰ類戶的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀行工作人員現(xiàn)場(chǎng)面對(duì)面核驗(yàn)開戶人身份信息。

題型:判斷題

通過(guò)柜面購(gòu)買基金產(chǎn)品必須在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的理財(cái)專區(qū)進(jìn)行銷售。

題型:判斷題