多項(xiàng)選擇題下列說法符合識(shí)別追溯非自然人客戶受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)是()。

A.公司的受益所有人應(yīng)當(dāng)按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事,財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級(jí)管理人員
B.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過25%合伙權(quán)益的自然人
C.信托的受益所有人是指信托的委托人、受托人、受益人以及其他對(duì)信托實(shí)施最終有效控制的自然人
D.基金的受益所有人是指擁有超過25%權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的自然人


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1.多項(xiàng)選擇題下列單位銀行賬戶可免于年檢的是()。

A.當(dāng)年新開立的單位銀行結(jié)算賬戶
B.當(dāng)年辦理過變更、補(bǔ)換發(fā)、展期等賬戶業(yè)務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶
C.已認(rèn)定為久懸的單位銀行結(jié)算賬戶
D.已進(jìn)入破產(chǎn)程序的存款人開立的單位銀行結(jié)算賬戶

2.多項(xiàng)選擇題下列關(guān)于銷戶的說法正確的有()。

A.存款人因遷址需要變更開戶行而辦理基本存款賬戶撤銷,需要重新開立基本存款賬戶的,應(yīng)在撤銷其原基本存款賬戶后10日內(nèi)申請(qǐng)重新開立基本存款賬戶
B.存款人尚未清償開戶行債務(wù)的,不得申請(qǐng)撤銷賬戶
C.開戶行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉以及被注銷、吊銷營業(yè)執(zhí)照,自得知之日起十個(gè)工作日內(nèi),如存款人仍未主動(dòng)辦理銷戶手續(xù),開戶行有權(quán)停止該賬戶的對(duì)外支付,并在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行“全渠道只收不付”操作處理,并通知存款人辦理銷戶手續(xù)
D.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶,必須與開戶行核對(duì)銀行結(jié)算賬戶存款余額,交回各種重要空白票據(jù)、結(jié)算憑證、開戶許可證、印鑒卡片等資料,未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶許可證的,應(yīng)出具有關(guān)證明,造成損失的,由其自行承擔(dān)

3.多項(xiàng)選擇題以下()銷戶情形,需先撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶,將賬戶資金轉(zhuǎn)入基本存款賬戶后,方可辦理基本存款賬戶的撤銷。

A.被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉
B.注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的
C.因遷址需要變更開戶行的
D.驗(yàn)資成功或未獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記的

4.多項(xiàng)選擇題以下屬于單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的資金范圍的是()。

A.個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存
B.納稅退還
C.工資、獎(jiǎng)金收入
D.保險(xiǎn)理賠

5.多項(xiàng)選擇題以下關(guān)于臨時(shí)存款賬戶的說法正確的是()。

A.臨時(shí)機(jī)構(gòu),應(yīng)出具其駐在地主管部門同意設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)的批文。只能在其住所地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶
B.實(shí)行注冊(cè)資本實(shí)繳登記制的存款人因增資驗(yàn)資需要開立臨時(shí)存款賬戶的,還應(yīng)出具股東會(huì)或董事會(huì)決議等證明文件
C.異地從事臨時(shí)經(jīng)營活動(dòng)的單位,應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本以及臨時(shí)經(jīng)營地工商行政管理部門的批文。只能在臨時(shí)活動(dòng)地開立一個(gè)臨時(shí)存款賬戶
D.異地建筑施工及安裝單位,應(yīng)出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本,以及施工及安裝地建設(shè)主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同,可開立不超過合同個(gè)數(shù)的臨時(shí)存款賬戶

最新試題

客戶名稱只能使用中文或者英文,中文的姓和名之間有間隔符的,應(yīng)統(tǒng)一使用拉丁文的中間點(diǎn),也可以使空格。

題型:判斷題

企業(yè)申請(qǐng)開立單位結(jié)算賬戶時(shí)提供的證明文件復(fù)印件須加蓋單位公章。

題型:判斷題

個(gè)人智能存款類業(yè)務(wù)中的日均型產(chǎn)品需要提交產(chǎn)品說明書。

題型:判斷題

銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)賬戶交易活動(dòng)監(jiān)測(cè),對(duì)開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄的賬戶,銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù),賬戶戶主可以委托他人持有效身份證件到任一支行重新核實(shí)身份后,恢復(fù)其業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

柜員及零售業(yè)務(wù)員可以為自己辦理本人購買的貴金屬類實(shí)物業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

粵惠存業(yè)務(wù)可以由他人代辦。

題型:判斷題

個(gè)人智能存款類業(yè)務(wù)都必須本人辦理。

題型:判斷題

外國公民申請(qǐng)開立個(gè)人存款賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)出具護(hù)照。

題型:判斷題

如果客戶做過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估了,再辦理粵惠存業(yè)務(wù)時(shí)就不需要再做風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估了。

題型:判斷題

開戶時(shí),港澳居民來往內(nèi)地通行證號(hào)碼的錄入規(guī)則是1位大寫字母+8位數(shù)字,后面兩位代表換證次數(shù)的數(shù)字無需錄入;不得錄入港澳居民身份證件號(hào)碼。

題型:判斷題