A.重視商業(yè)用房產(chǎn)權(quán)證的辦理工作，注意大型商業(yè)用房拆零分割成單個商鋪的產(chǎn)權(quán)證是否具有合法性和有效性。
B.堅持現(xiàn)場實地勘察，對買賣雙方提供的資料復(fù)印件進(jìn)行多種形式的核實。
C.加強對借款人還款能力的審查。要注意了解借款人的個人素質(zhì)、主要經(jīng)歷、真實收入、資產(chǎn)和負(fù)債情況。
D.嚴(yán)格項目準(zhǔn)入。應(yīng)選擇品牌良好、資金實力雄厚、財務(wù)狀況正常、無不良信用記錄的開發(fā)商和市場定位準(zhǔn)確有發(fā)展?jié)摿Φ捻椖俊?/p>
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A.委托第三方辦理車輛抵押手續(xù)，并由專人定期到車管部門進(jìn)行核對，確保抵押行為的真實性和合法性。
B.加強貸前調(diào)查，重點關(guān)注借款人還款來源的可靠性、穩(wěn)定性和抗市場變動的能力，在測算還款能力時應(yīng)把每月養(yǎng)車的開支考慮在內(nèi)。
C.加強對借款人的信息核查，重點核查客戶、交易真實性信息。
D.為防范車輛流動性風(fēng)險，適當(dāng)增加第二擔(dān)保方式，如由擔(dān)保公司、工作穩(wěn)定的第三自然人連帶責(zé)任保證擔(dān)保。
A.中介騙貸
B.虛假交易套現(xiàn)
C.抵押物價值不易確定
D.中介截流客戶貸款資金
A.不同的借款人，預(yù)留的聯(lián)系電話和地址不同。
B.同一樓盤大部分業(yè)主一人購買多套住房，按揭貸款金額較大。
C.大部分業(yè)主貸款金額一致、貸款期限較長、還款時間集中或由開發(fā)商統(tǒng)一還款。
D.房屋銷售合同不辦理備案手續(xù)或遲遲未落實抵押預(yù)登記。
A.建立分產(chǎn)品分地區(qū)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控體系。
B.建立動態(tài)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控體系。
C.建立分產(chǎn)品分析機制
D.建立新發(fā)生不良分析機制以及大額不良分析機制。
A.次級類貸款
B.可疑類貸款
C.關(guān)注類貸款
D.損失類貸款
最新試題
嚴(yán)格按規(guī)定對ATM清機加鈔進(jìn)行換箱操作，嚴(yán)禁持現(xiàn)金現(xiàn)場清點填裝；不得口頭下發(fā)清機加鈔指令，應(yīng)根據(jù)ATM設(shè)備運行的實際情況編制一式二聯(lián)《清機加鈔任務(wù)單（表）》，作為清機加鈔員加鈔依據(jù)和現(xiàn)金申領(lǐng)審批及后續(xù)賬務(wù)記載的依據(jù)。
發(fā)現(xiàn)網(wǎng)點出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)差錯，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時內(nèi)立即向委派機構(gòu)報告。
手工計結(jié)息存款業(yè)務(wù)實行產(chǎn)品嚴(yán)格的準(zhǔn)入退出機制。
網(wǎng)點嚴(yán)禁代客保管IC卡，不允許客戶使用員工的生產(chǎn)及辦公電腦進(jìn)行對賬操作（公共電腦嚴(yán)密管控的除外，網(wǎng)銀體驗機在外網(wǎng)上的不在此列）。員工指導(dǎo)客戶使用網(wǎng)銀對賬，不得替客戶操作鼠標(biāo)及鍵盤。
各機構(gòu)發(fā)起本機構(gòu)TIMS用戶申報，應(yīng)對其申請的真實性與合規(guī)性負(fù)責(zé)。
發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實交易意愿，發(fā)起虛假業(yè)務(wù)，且金額巨大，性質(zhì)嚴(yán)重，派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時內(nèi)立即向委派機構(gòu)報告。
省行統(tǒng)籌安排，對不實行大輪崗的網(wǎng)點，每年實施一次突擊代職，時間不短于兩周。
尾箱經(jīng)管人辦理現(xiàn)金交接須執(zhí)行21299交易，對機構(gòu)尾箱內(nèi)現(xiàn)金實物全數(shù)交接后換人換鎖，并登記“營業(yè)機構(gòu)尾箱交接、輪崗、查庫記錄清單”，留存21299交易憑證。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機構(gòu)操作的特殊類銀行專用賬戶（8534、9991、8421、7419、8429等），將業(yè)務(wù)信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)異常及時處理；監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確，交易是否準(zhǔn)確，是否記錄銷賬碼；監(jiān)控銷賬時使用的銷賬碼是否正確，結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī)，是否及時轉(zhuǎn)銷。監(jiān)控錯賬沖正、凍結(jié)解凍、強制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計結(jié)息等高風(fēng)險業(yè)務(wù)與長期不動戶等特殊賬戶業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準(zhǔn)確。
充分認(rèn)識跨境匯款業(yè)務(wù)中反洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險管控的重要性，嚴(yán)格按照行內(nèi)要求開展盡職調(diào)查，了解、核對、登記匯款人、收款人信息，了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息，對于出現(xiàn)異常情形的，按照條線業(yè)務(wù)管理規(guī)定開展加強盡職調(diào)查，對于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕提供服務(wù)。