A.建立分產(chǎn)品分地區(qū)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控體系。
B.建立動態(tài)資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控體系。
C.建立分產(chǎn)品分析機(jī)制
D.建立新發(fā)生不良分析機(jī)制以及大額不良分析機(jī)制。
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A.次級類貸款
B.可疑類貸款
C.關(guān)注類貸款
D.損失類貸款
A.合作方風(fēng)險，如項目合規(guī)及完工風(fēng)險、虛假按揭風(fēng)險等。
B.抵押物登記風(fēng)險。
C.行業(yè)風(fēng)險，如受宏觀調(diào)控及市場影響，形成整個行業(yè)的交易萎縮及跌價風(fēng)險。
D.抵押物處置風(fēng)險
A.因資金實(shí)力不強(qiáng)，假借他人身份貸款套現(xiàn)。
B.車輛銷售價格下跌，折舊較快，違約后車輛處置價值無法覆蓋貸款本息。
C.提供虛假發(fā)票套現(xiàn)。
D.不履行擔(dān)保義務(wù)。
A.內(nèi)部關(guān)系人（公司內(nèi)部員工或員工親屬）貸款。
B.外部關(guān)系人（子公司、母公司、建筑單位或業(yè)務(wù)往來企業(yè)等的員工或員工親屬）貸款。
C.開發(fā)商借用或惡意使用他人身份資料申請按揭貸款。
D.抬高樓價蓄意制造“零首付”或者惡意重復(fù)售樓。
A.合理設(shè)計信貸流程，通過電話核查、現(xiàn)場盡職、貸后檢查等多種手段規(guī)避欺詐風(fēng)險。
B.加強(qiáng)對客戶的審查，規(guī)范收入證明及對第一還款來源的測算。
C.建立客戶分級制度，一般類客戶每次貸款必須按要求提供詳盡的個人信息和貸款資料，并按相關(guān)要求進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化審批。
D.及早介入訴訟流程，充分運(yùn)用法律手段，防范資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的同時對借款人施加壓力。
最新試題
嚴(yán)禁代客戶交易、代客戶持有或安排他人代客戶持有代銷產(chǎn)品。
新入職員工經(jīng)培訓(xùn)取得基礎(chǔ)崗位資格后，方可上崗。
《客戶風(fēng)險等級調(diào)整審批表》完成后，審批表掃描件須在調(diào)整生效當(dāng)日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復(fù)核通過視為調(diào)整生效）上傳至國內(nèi)反洗錢事中子系統(tǒng)“高風(fēng)險審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風(fēng)險等級調(diào)整表{客戶號}{調(diào)整日期}”。
柜員間重要空白憑證調(diào)劑時，若系統(tǒng)不支持打印，應(yīng)截屏打印包含調(diào)劑憑證種類、號段的交易界面，接收人在視頻監(jiān)控下進(jìn)行清點(diǎn)核對，由復(fù)核人員監(jiān)督清點(diǎn)過程。
不得采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來代替輪崗制度的落實(shí)，不得以各種理由拖延或不落實(shí)執(zhí)行輪崗制度。
嚴(yán)禁給予合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或者向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。
各機(jī)構(gòu)發(fā)起本機(jī)構(gòu)TIMS用戶申報，應(yīng)對其申請的真實(shí)性與合規(guī)性負(fù)責(zé)。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或內(nèi)控副職應(yīng)通過現(xiàn)場觀察、實(shí)時核實(shí)等方式，關(guān)注是否存在柜員越級代替簽字上傳集中核準(zhǔn)行為。
重要空白憑證實(shí)行逐級領(lǐng)取的原則，不得跨機(jī)構(gòu)領(lǐng)用。原則上各行及部門之間不得橫向調(diào)劑，特殊情況在報經(jīng)上級行批準(zhǔn)后執(zhí)行。
員工申請因私出國（境）的，應(yīng)提前20至90天提出申請。對員工超出上述時間范圍提出的臨時性申請，員工所在部門、人力資源部、監(jiān)察部等可不予受理審批。