洗錢行為一般分為三個階段，一是處置階段，二是離析階段，三是歸并階段。

原始憑證金額有錯誤的，應當由出具單位重開或更正，更正處應加蓋出具單位印章。

銀行對一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，予以銷戶。

大額支付系統(tǒng)業(yè)務操作按經(jīng)辦、復核、授權三者分離的原則設置崗位，三者不得混崗操作。

出納或庫管員工作變動或臨時休假時，必須辦理移交手續(xù)。

開立臨時存款賬戶在有效期內(nèi)的，存款人可申請進行展期，但展期后的臨時存款賬戶有效期為首次展期之日不得超過2年。

自然人客戶辦理貸記往賬業(yè)務，金額超過1萬元（含）的只核對客戶有效身份證件無須留存。

金庫密碼管理人員變動同時不需要要更換金庫密碼。

票面殘損1/5以上至1/4，剩余部分的圖案、文字能照原樣連接的人民幣可按半額兌換。

存款人賬戶最新年檢資料齊全后，以前年度的年檢資料可以剔出裝訂歸檔。