問答題《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號），對金融機構監(jiān)測涉恐名單的具體要求是什么？

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1.多項選擇題5月的一天，一個手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進了農信社的營業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶，柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來，這位客戶名下有一個合伙經營的企業(yè)，他和其他合伙人因為經營需要想要在該行開立一個對公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個合伙人的委托前來辦理此項業(yè)務。柜員拿出對公開戶申請書指導客戶填寫，同時她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類用章齊全，授權委托書書寫工整內容明確，各個合伙人的身份證都已經復印好了。然而，柜員在審核資料的時候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問詢了有關這張身份證的問題，并堅持要求客戶出示缺失的身份證原件，經過一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過，看看背面的有效期，確實已經過期，但是再看看復印件，有效期未過。這個身份證是過期無效證件，復印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實性有問題，如果不能提供合法資料，就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后，表示下次來辦理業(yè)務的時候一定提供真實材料，隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。開立一般存款賬戶時，須審核以下哪些資料？（）

A.開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件
B.基本存款賬戶開戶許可證
C.存款人因向銀行借款需要，審核其借款合同
D.存款人因其他結算需要，審核其有關證明

2.多項選擇題5月的一天，一個手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進了農信社的營業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶，柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來，這位客戶名下有一個合伙經營的企業(yè)，他和其他合伙人因為經營需要想要在該行開立一個對公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個合伙人的委托前來辦理此項業(yè)務。柜員拿出對公開戶申請書指導客戶填寫，同時她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類用章齊全，授權委托書書寫工整內容明確，各個合伙人的身份證都已經復印好了。然而，柜員在審核資料的時候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問詢了有關這張身份證的問題，并堅持要求客戶出示缺失的身份證原件，經過一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過，看看背面的有效期，確實已經過期，但是再看看復印件，有效期未過。這個身份證是過期無效證件，復印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實性有問題，如果不能提供合法資料，就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后，表示下次來辦理業(yè)務的時候一定提供真實材料，隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以（）開立的銀行結算賬戶納入單位銀行結算賬戶管理。

A.經營地門牌號
B.字號
C.經營者姓名

3.多項選擇題5月的一天，一個手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進了農信社的營業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶，柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來，這位客戶名下有一個合伙經營的企業(yè)，他和其他合伙人因為經營需要想要在該行開立一個對公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個合伙人的委托前來辦理此項業(yè)務。柜員拿出對公開戶申請書指導客戶填寫，同時她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類用章齊全，授權委托書書寫工整內容明確，各個合伙人的身份證都已經復印好了。然而，柜員在審核資料的時候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問詢了有關這張身份證的問題，并堅持要求客戶出示缺失的身份證原件，經過一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過，看看背面的有效期，確實已經過期，但是再看看復印件，有效期未過。這個身份證是過期無效證件，復印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實性有問題，如果不能提供合法資料，就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后，表示下次來辦理業(yè)務的時候一定提供真實材料，隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。開戶機構受理以下哪些單位銀行結算賬戶開戶后，需將存款人的開戶申請書、相關的證明文件和銀行審核意見等開戶資料及時報送人民銀行當?shù)胤种C構進行核準？（）

A.基本存款賬戶
B.臨時存款賬戶
C.預算單位專用存款賬戶
D.QFII專用存款賬戶

4.多項選擇題5月的一天，一個手持黃色牛皮紙文件袋的男性客戶走進了農信社的營業(yè)大廳，他想在該行為其名下的企業(yè)辦理對公賬戶，柜員向該客戶詢問了具體的企業(yè)情況。原來，這位客戶名下有一個合伙經營的企業(yè)，他和其他合伙人因為經營需要想要在該行開立一個對公存款賬戶，今天他作為代理人受到其他三個合伙人的委托前來辦理此項業(yè)務。柜員拿出對公開戶申請書指導客戶填寫，同時她開始審核客戶的開戶資料。該客戶提供的營業(yè)執(zhí)照是新版的三證合一，各類用章齊全，授權委托書書寫工整內容明確，各個合伙人的身份證都已經復印好了。然而，柜員在審核資料的時候發(fā)現(xiàn)，少了一張合伙人的身份證原件。于是，她禮貌地向客戶問詢了有關這張身份證的問題，并堅持要求客戶出示缺失的身份證原件，經過一番交涉，她拿到這張身份證。柜員將這張身份證放在證件鑒別儀上進行鑒別后發(fā)現(xiàn)有效期已過，看看背面的有效期，確實已經過期，但是再看看復印件，有效期未過。這個身份證是過期無效證件，復印件是通過截取他人身份證背面有效期制作而成的，為這位客戶開立對公賬戶是不符合規(guī)定的。柜員告知該客戶資料真實性有問題，如果不能提供合法資料，就不能為其開立對公存款賬戶。該客戶知道偽造資料被識別出來后，表示下次來辦理業(yè)務的時候一定提供真實材料，隨即收好材料離開了營業(yè)大廳。下面關于存款賬戶的說法正確的有（）。

A.單位存款人只能開立一個基本存款賬戶
B.存款人為臨時機構的，只能在其駐在地開立一個臨時存款賬戶，不得開立其他銀行結算賬戶
C.存款人在異地從事臨時活動的，只能在其臨時活動地開立一個臨時存款賬戶
D.建筑施工及安裝單位企業(yè)在異地同時承建多個項目的，可根據建筑施工及安裝合同開立不超過項目合同個數(shù)的臨時存款賬戶。在本地承建項目時，可以在本地開立臨時賬戶，也可根據建筑施工及安裝合同開立專用存款賬戶

5.多項選擇題

2015年2月10日2015年5月3日，某農村商業(yè)銀行轄內A支行事后監(jiān)督員龍某為參與賭博活動，利用職務之便，采用循環(huán)虛存實取、取款抵庫與直接盜用庫款等方式，虛存資金9筆、金額163萬元（至檢查日，實際空庫74萬元）；盜取庫款2次，金額105萬元；截止案發(fā)日，共挪用資金189萬元。
以上案件涉案金額共計189萬元，至案件調查日，案件損失已基本追回，犯罪嫌疑人龍某已由公安機關立案。

查庫內容要全面，查庫人要親自核點庫存，如實登記查庫登記簿，庫管員必須始終在場。查庫時應認真檢查包括但不限于以下內容（）

A.清點庫存現(xiàn)金等實物，要核實賬款、賬實是否相符、有無“白條抵庫”或“挪用庫款”現(xiàn)象
B.整捆庫存現(xiàn)金是否按規(guī)定分類整齊擺放；拆捆、拆把的零散現(xiàn)金等重要物品是否入柜保管，有無發(fā)生鼠咬、蟲蛀、霉爛等事故，庫房環(huán)境是否整潔，有無存放私人物品或其他物品現(xiàn)象
C.寄庫保管的尾箱（包）以及殘損券箱是否加雙鎖管理，箱（包）體的完整性是否正常，數(shù)量是否一致
D.庫房防火、防盜、防水、防潮、防蛀以及聯(lián)防治安等安全措施是否落實到位
E.金庫正副鑰匙、密碼的使用以及管理是否符合規(guī)定，鎖是否有損壞、擅自更換現(xiàn)象
F.雙人管庫、雙人守庫制度執(zhí)行情況