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《金融理財師執(zhí)業(yè)操作準則》中所規(guī)定的個人理財規(guī)劃執(zhí)業(yè)操作流程的六個步驟中,具體的排序應為:()
①收集客戶信息;②建立和界定與客戶的關系③制定并向客戶提交個人理財規(guī)劃方案;④執(zhí)行個人理財規(guī)劃方案;⑤分析和評估客戶當前的財務狀況;⑥監(jiān)控個人理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
A·231456
B·215346
C·124563
D·125632
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單項選擇題
2月初,某商品現(xiàn)貨價格為3,000元/噸,某公司預計6月份將有一批該商品出售。由于擔心到時現(xiàn)貨市場價格下跌,該公司計劃通過期貨交易進行套期保值。該公司2月初賣出10手9月份到期的該商品期貨合約,成交價格3,020元/噸。6月份在現(xiàn)貨市場實際出售商品時,以每手2,990元價格買入10手9月份到期的該商品合約平倉。若忽略傭金和手續(xù)費等費用,如果6月份對沖平倉時損失為5元/噸,則平倉時的現(xiàn)貨價格應該是多少?()
A2,955元/噸
B2,965元/噸
C2,975元/噸
D2,985元/噸
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單項選擇題
理財規(guī)劃步驟中的第二個步驟:收集客戶的信息.為了幫助客戶明確自己的真正目標,價值觀,期望和優(yōu)先順序,要求理財顧問必須會問發(fā)人深省的問題并具備良好的傾聽技巧.以下哪個問題被設計成能發(fā)現(xiàn)客戶情感上及態(tài)度上的事實情況?()
A·當你和你配偶在65歲退休時,你覺得你們需要多少退休收入比較理想?
B·你在退休后仍希望保留家族留下的房屋嗎?
C·你認為當你過世后,你女兒繼承了家族生意,而你兒子會對只繼承了部分房產(chǎn)而感到滿意嗎?
D·你每個月的生活費用是多少?
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