問答題

幫助客戶進(jìn)行投資規(guī)劃包括以下的工作內(nèi)容，按照工作流程，合理的順序應(yīng)該是（）

答案： ①.分析客戶特征，為他設(shè)定恰當(dāng)?shù)耐顿Y目標(biāo)
②.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)收益選擇合適的投資工具
③.初步撰寫投資計(jì)劃書：目標(biāo)、資金、時(shí)間、風(fēng)險(xiǎn)
④.管理投資組合，評(píng)估實(shí)際業(yè)績(jī)與預(yù)期業(yè)績(jī)差異，適時(shí)調(diào)整投資組合
⑤.建立分散化的投資組合使風(fēng)險(xiǎn)收益最優(yōu)化
A①②③⑤④
B①②③④⑤
C①③②④⑤
D①③②⑤④
正確答案：D

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問答題
客戶王先生急于投資股票，要求AFP持證人小黃推薦股票。小黃沒有時(shí)間深入研究，為滿足王先生的急切要求，便依據(jù)某證券公司的一份研究報(bào)告的結(jié)論向王先生推薦了某股票。王先生重倉買入后造成嚴(yán)重虧損。后王先生向FPSBChina投訴。在FPSBChina調(diào)查過程中，小黃為了給自己辯護(hù)，向FPSBChina提供了王先生相應(yīng)的賬戶信息。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小黃的上述行為違反了（）。
答案： A.保守秘密原則
B.恪盡職守原則
C.正直誠(chéng)信原則
D.客觀公正原則
正確答案：B
問答題
金融理財(cái)師小陳的客戶王某與妻子2000年1月登記結(jié)婚?，F(xiàn)王某準(zhǔn)備離婚。王某知道夫妻共有財(cái)產(chǎn)應(yīng)在離婚時(shí)由夫妻雙方分割，但對(duì)于哪些財(cái)產(chǎn)屬于夫妻共有財(cái)產(chǎn)拿不準(zhǔn)，于是向小陳咨詢。以下財(cái)產(chǎn)中，不屬于夫妻共有財(cái)產(chǎn)的是（）。
答案： A.2002年5月王某父親去世，未留遺囑，王某繼承了父親留下的一套住房
B.2007年3月，張某駕車撞傷王某，王某獲得的2萬元醫(yī)療費(fèi)賠償
C.王某未與妻子協(xié)商，每月從工資中拿出5000元委托理財(cái)所產(chǎn)生的3萬元收益
D.2009年王某獲得一項(xiàng)專利，2010年5月王某通過轉(zhuǎn)讓該專利獲利50萬元
正確答案：B
問答題
張山是一個(gè)剛?cè)牍墒械耐顿Y者，他的效用函數(shù)可以表示為：U（W）=ln（W）（已知是凹性函數(shù)）。一年內(nèi)，如果他投資500元于國(guó)庫券可以獲得25元收益；或投資500元于股票，有20%的概率獲得5元收益，有80%的概率獲得30元收益。如果只能選擇投資其中一種證券，請(qǐng)問張山將選擇（）。
答案： A投資國(guó)庫券
B投資股票
C投資國(guó)庫券和股票沒有區(qū)別
D條件不足，無法得出答案
正確答案：A
問答題
白女士月薪5，000元，每月繳納“三險(xiǎn)一金”及個(gè)人所得稅合計(jì)800元、置裝費(fèi)300元、交通費(fèi)及餐費(fèi)500元。固定生活負(fù)擔(dān)2，000元，計(jì)劃未來每月儲(chǔ)蓄800元，若考慮應(yīng)有儲(chǔ)蓄，則小劉的收支平衡點(diǎn)月收入為（）。
答案： A.4，500元
B.5，000元
C.2，941元
D.4，118元
正確答案：D
家庭寬裕度指標(biāo)。凈結(jié)余比例=（5，000-800-300-500）/5，000=68%，收支平衡點(diǎn)收入=（2，000+800）/68%=4，117.65元。
問答題
霍某今年17歲，經(jīng)營(yíng)一家網(wǎng)店，每月獲得收入8，000元。今年3月霍某未經(jīng)其父母同意，用自己的經(jīng)營(yíng)收入到銀行購買了3萬元理財(cái)產(chǎn)品。同年8月，霍某因意外事故喪失了民事行為能力。關(guān)于霍某與銀行所簽訂的合同效力，下列說法中正確的是（）。
答案： A.該合同無效，因?yàn)榛裟巢粷M18周歲，其買賣行為在取得其監(jiān)護(hù)人的同意后才能生效
B.該合同無效，因?yàn)榛裟硢适Я嗣袷滦袨槟芰?br/>C.該合同效力待定，因?yàn)楹贤闪r(shí)霍某是限制民事行為能力人
D.該合同有效，因?yàn)楹贤闪r(shí)霍某為完全民事行為能力人
正確答案：D
公民（自然人）。合同成立時(shí)霍某已滿16周歲，并以自己的勞動(dòng)收入為其主要生活來源，依法應(yīng)為完全民事行為能力人，所以合同有效。

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幫助客戶進(jìn)行投資規(guī)劃包括以下的工作內(nèi)容，按照工作流程，合理的順序應(yīng)該是（）

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