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銀行卡從業(yè)人員專業(yè)認證考試章節(jié)練習(2020.05.29)

多項選擇題
犯罪分子利用銀行卡洗錢可以分為以下幾個階段（）
A.資金放置階段
B.資金轉(zhuǎn)移階段
C.資金歸集階段
D.資金使用階段
單項選擇題
在互聯(lián)網(wǎng)支付產(chǎn)業(yè)鏈中，paypal屬于（）。
A.銀聯(lián)業(yè)務體系
B.運營商
C.監(jiān)管機構(gòu)
D.安全認證機構(gòu)
問答題
簡述標準借貸記產(chǎn)品的功能及特點。
答案：賬戶類型：聯(lián)機賬戶，支持大額交易，擴展出電子現(xiàn)金；
金融功能：具備貸記卡、借記卡、準貸記卡等多項功能；
問答題
簡述爭議的處理流程。
答案：申請
經(jīng)過申請有效性確認環(huán)節(jié)之后，對確認有效的案件通知應答方準備應答；無效則駁回申請方的申請并告知原因。
問答題
賬戶信息安全管理的重點內(nèi)容有哪些？
答案：（1）建立賬戶信息安全管理制度體系。
（2）人員及組織管理。
（3）訪問控制。
（4）賬戶...
多項選擇題
銀行卡交易交易糾紛不可避免時，可以通過哪些途徑解決？（）
A.司法
B.社會
C.行業(yè)內(nèi)
問答題
銀行卡風險管理的幾種主要策略是什么？
答案：
五種主要策略：
1、風險承擔。
2、風險預防。
3、風險分散。
4、風險規(guī)避。
5、風險轉(zhuǎn)移。
問答題
交易糾紛產(chǎn)生的原因是什么？
答案：
1.雙方對事實認識差異。
2.雙方對規(guī)則理解差異。
3.其他情況。
多項選擇題
中國銀行卡產(chǎn)業(yè)發(fā)展將會呈現(xiàn)以下哪些特點（）
A.發(fā)卡市場進入相對穩(wěn)定的增長階段
B.信用卡和借記卡的功能差異日趨明顯
C.銀行卡受理市場規(guī)模將繼續(xù)擴大
D.銀行卡市場結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)多元化和分散化
E.銀行卡產(chǎn)業(yè)國際化將持續(xù)深入發(fā)展
F.新興支付市場將進一步高速發(fā)展
單項選擇題
國內(nèi)的銀行卡產(chǎn)品功能不斷創(chuàng)新，體現(xiàn)在哪些方面（）
A.領先積分計劃
B.“消費通”分期付款業(yè)務
C.旅游刷卡無障礙示范項目
D.以上都是