A.形成該項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的技術(shù)復(fù)雜程度。
B.不法分子的獲利程度。
C.違法成本。
D.客戶資金的損失程度。

A.統(tǒng)一性原則。各行進(jìn)行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控活動(dòng)的標(biāo)準(zhǔn)、程序、方法等應(yīng)保持一致，以確保風(fēng)險(xiǎn)管理過程的準(zhǔn)確性以及管理結(jié)果的客觀性和可比性。
B.平衡性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)應(yīng)當(dāng)平衡風(fēng)險(xiǎn)控制和市場(chǎng)發(fā)展，既要避免風(fēng)險(xiǎn)控制不足，也要避免因控制過度而影響市場(chǎng)發(fā)展，要合理權(quán)衡成本與效益的關(guān)系，爭(zhēng)取以合理的成本實(shí)現(xiàn)更為有效的控制。
C.穩(wěn)定性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)各項(xiàng)政策和標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)保持高度穩(wěn)定，不能根據(jù)工商銀行內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)管理環(huán)境和競(jìng)爭(zhēng)格局的變化及實(shí)質(zhì)性影響，進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
D.重要性原則。風(fēng)險(xiǎn)管理范圍在層次上應(yīng)當(dāng)涵蓋各級(jí)行，在對(duì)象上應(yīng)當(dāng)覆蓋電子銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)，但應(yīng)在兼顧全面的基礎(chǔ)上突出重點(diǎn)，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。

A.外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)
B.內(nèi)部欺詐風(fēng)。
C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.內(nèi)部違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)

A.永久保管
B.1年
C.2年
D.5年

A.對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類
B.回訪客戶
C.實(shí)地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實(shí)