A.商戶套現(xiàn)是指商戶與惡意持卡人或其他第三方勾結(jié)，或商戶自身以虛假交易形式套取現(xiàn)金
B.虛假交易是指與收單行簽署了受理協(xié)議的商戶，將其它未簽約商戶的交易在本商戶POS機上刷卡，假冒本商戶交易與收單行清算的行為
C.洗單是指同一張銀行卡在同一家商戶同一終端，購買同一商品（或服務(wù)）為逃避發(fā)卡行授權(quán)管理等限制性條件而發(fā)生連續(xù)兩次（含）以上交易的支付行為
D.虛假申請是指商戶以虛假資料或盜用其他商戶資料向收單行申請成為特約商戶

A.崗位分離制度
B.收單業(yè)務(wù)風險核查、處置機制
C.收單業(yè)務(wù)風險報告制度
D.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機制

A.為提高審核效率，收單行的審查崗與審批崗可以兼任
B.收單業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督機制是指收單行應(yīng)對商戶交易進行有效跟蹤監(jiān)控，對總行或銀行卡組織發(fā)送的風險信息提示及時進行實地調(diào)查
C.收單行應(yīng)建立突發(fā)事件響應(yīng)機制，明確突發(fā)事件處理流程，妥善、快速處理收單業(yè)務(wù)開展過程中發(fā)生的突發(fā)事件
D.收單業(yè)務(wù)風險報告制度是指收單行應(yīng)對轄內(nèi)發(fā)生的收單風險事件及時逐級上報

A.為加強收單風險防控，我行建立了收單風險交易分行集中監(jiān)控、核查、處置機制
B.風險商戶調(diào)查工作主要由原商戶調(diào)查人員擔任
C.收單行應(yīng)將風險商戶的核查及處理情況及時逐級向上級行或有關(guān)機構(gòu)報告
D.收單行發(fā)現(xiàn)商戶存在欺詐、違規(guī)等行為或其他異常情況的，應(yīng)收回全部交易單據(jù)

A.收回全部交易單據(jù)
B.警告
C.關(guān)閉信用卡交易或全部交易
D.控制商戶結(jié)算賬戶