A.低質量且違約風險低
B.高質量且違約風險高
C.低質量且違約風險高
D.高質量且違約風險低
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A.31%
B.36%
C.41%
D.46%
A.內部模型法
B.標準法
C.替代標準法
D.高級內部評級法
A.借款人董事會董事數量
B.借款人資本結構的復雜度
C.風險暴露相對于銀行整體資產規(guī)模的大小
D.借款人沒有國際業(yè)務，業(yè)務完全對內
A.總資產收益率
B.銷售與債務比率
C.股權現金流
D.股權回報率
A.通過對申請者的風險進行量化，并減少審核貸款所需使用的資源，記分卡允許銀行在發(fā)放中小企業(yè)貸款時，無需對監(jiān)管和銀行自身管治構架所要求的貸款抵押物進行評估。
B.信用記分卡通過對借款人提供的高度可靠的財務報表信息進行嚴格的定量分析，建立準確而有效的信用評分模型，從而最大限度地減少中小型企業(yè)的違約概率，因此該信用記分卡提供了一個控制全部資產組合的有效機會。
C.使用信用記分卡能夠降低銀行在進行貸款分析和發(fā)放過程中的成本和所需要的時間，并且，由于信用記分卡包含了一個以風險為基礎的評估結構，可以使得貸款決策更加準確可靠。
D.記分卡通過專注于審核問題貸款的請求，大額貸款的請求以及可能惡化的現存貸款，為銀行提供了一個只把重點放在能夠提供好的風險蹤跡的可盈利性貸款上的機會。
最新試題
為了估計一個高波動率的能源股所需的風險調整回報率，風險經理手機了下面的統計數據：-無風險利率為5%-Beta系數為2.5%-市場風險為8%利用資本資產定價模型，要求回報率等于（）
張三管理一個包含所有投資級別債券的投資組合。添加以下哪一個級別的債券將最大限度地減少其投資組合的信用風險？信用評級為（）的債券。
為了量化信用組合和子組合的總體平均損失，信用投資組合經理應使用以下哪種數據（）
為了幫助客戶對沖外匯風險，一個地區(qū)性小銀行尋求進入一個對沖外匯交易。它無法進入規(guī)模龐大、流動性強、主要開放給大銀行的銀行間市場。以下交易所中的哪一個不能提供小銀行交易外匯期貨合約機會（）
A銀行進入證券化業(yè)務后，通過拋售投資組合信用風險中的低風險部分提高它的現金效率。這個過程（）信貸資產組合的剩余部分風險，并且，它（）銀行的股本回報率。
當收益率曲線是向上傾斜時，債券的收益率與到期日之間的關系是什么（）
在美國，外匯衍生品交易通常發(fā)生在（）
以下哪個是靜態(tài)流動性階梯模型的不足（）
如果貸款價值比（LTV）是75%，估值折扣是多少（）
下面的哪個陳述說明證券化使得零售資產具有高度流動性并使資產負債表更易于管理？（）