A.銀行可委托任何第三方識別客戶身份，監(jiān)管對第三方的條件無要求。
B.在為單位職工辦理批量開立帳戶的業(yè)務(wù)時，如銀行在與單位簽署的協(xié)議中明確規(guī)定由單位對其職工按照監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別，在單位未履行客戶身份識別義務(wù)時，由單位對監(jiān)管機(jī)關(guān)承擔(dān)責(zé)任。
C.在為單位職工辦理批量開立帳戶的業(yè)務(wù)時，如銀行在與單位簽署的協(xié)議中明確規(guī)定由單位對其職工按照監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行客戶身份識別，在單位未履行客戶身份識別義務(wù)時，銀行可要求單位承擔(dān)違約責(zé)任。
D.銀行委托第三方識別客戶身份時，第三方應(yīng)具備監(jiān)管所規(guī)定的條件。
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A、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書
B、有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書（人民法院應(yīng)出具凍結(jié)存款裁定書）
C、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件
D、有權(quán)機(jī)關(guān)的介紹信
A.如甲未帶乙的存折，則銀行可比照一次性金融交易的客戶身份識別規(guī)定對甲進(jìn)行客戶身份識別，通過核對甲的身份證件，登記其身份基本信息，留存其身份證件復(fù)印件。
B.如甲攜帶乙的身份證件及存折，則銀行除核對乙的身份證件外，還應(yīng)核對甲的身份證件，并登記甲的姓名、聯(lián)系方式、身份證件或身份證明文件的種類、號碼。
C.無需采取客戶身份識別措施。
D.僅在需核對乙的有效身份證件
A.能證明第三方已經(jīng)采取符合法律、法規(guī)及監(jiān)管要求的客戶身份識別和身份資料保存的必要措施；
B.第三方為其提供客戶信息，不存在法律、技術(shù)等方面的原因；
C.銀行在辦理業(yè)務(wù)時，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時從第三方獲得的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或影印件；
D.由于委托第三方識別客戶時，如第三方未采取客戶身份識別措施的，依法由銀行承擔(dān)責(zé)任，因此，銀行與第三方簽署的協(xié)議中應(yīng)明確規(guī)定第三方在客戶身份識別中的責(zé)任。
A.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)
B.終止為客戶辦理業(yè)務(wù)
C.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)
D.作為可疑交易報(bào)告
A.外商投資企業(yè)以外幣現(xiàn)金方式投資后，在短期內(nèi)將資金轉(zhuǎn)移到境外
B.長期閑置帳戶突然不明原因啟用且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付
C.個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款
D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可疑
最新試題
智能柜臺清機(jī)操作員可以擔(dān)任吞沒卡保管員。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理現(xiàn)場監(jiān)控內(nèi)容包括監(jiān)控本機(jī)構(gòu)操作的特殊類銀行專用賬戶（8534、9991、8421、7419、8429等），將業(yè)務(wù)信息與賬戶發(fā)生額和余額等信息進(jìn)行核對，發(fā)現(xiàn)異常及時處理；監(jiān)控掛賬使用的賬戶是否正確，交易是否準(zhǔn)確，是否記錄銷賬碼；監(jiān)控銷賬時使用的銷賬碼是否正確，結(jié)清手續(xù)是否完整合規(guī)，是否及時轉(zhuǎn)銷。監(jiān)控錯賬沖正、凍結(jié)解凍、強(qiáng)制扣劃、大額交易、特殊調(diào)整交易、手工計(jì)結(jié)息等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)與長期不動戶等特殊賬戶業(yè)務(wù)處理是否規(guī)范準(zhǔn)確。
嚴(yán)禁給予合作機(jī)構(gòu)及其工作人員，或者向合作機(jī)構(gòu)及其工作人員收取、索要代銷協(xié)議約定以外的利益。
STS業(yè)務(wù)處理涉及同業(yè)業(yè)務(wù)原則上也可進(jìn)行手工交易，涉及手工交易的必須詳細(xì)上報(bào)業(yè)務(wù)背景。
重要空白憑證實(shí)行逐級領(lǐng)取的原則，不得跨機(jī)構(gòu)領(lǐng)用。原則上各行及部門之間不得橫向調(diào)劑，特殊情況在報(bào)經(jīng)上級行批準(zhǔn)后執(zhí)行。
各營業(yè)機(jī)構(gòu)要建立現(xiàn)金尾箱、尾數(shù)包檢查制度，保證合規(guī)操作、賬實(shí)相符。檢查結(jié)束后，檢查人應(yīng)在核心銀行系統(tǒng)打印的“9011”柜員現(xiàn)金余額表和“9603”機(jī)構(gòu)現(xiàn)金余額表上注明檢查時間、檢查結(jié)果并簽字確認(rèn)，專夾裝訂保管，以備后查。尾箱檢查可分時、分次進(jìn)行，檢查時應(yīng)對成捆卡把、不成捆的全數(shù)清點(diǎn)。
派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或內(nèi)控副職應(yīng)通過現(xiàn)場觀察、實(shí)時核實(shí)等方式，關(guān)注是否存在柜員越級代替簽字上傳集中核準(zhǔn)行為。
《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整審批表》完成后，審批表掃描件須在調(diào)整生效當(dāng)日（事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復(fù)核通過視為調(diào)整生效）上傳至國內(nèi)反洗錢事中子系統(tǒng)“高風(fēng)險(xiǎn)審批材料”模塊，文件命名規(guī)則為“客戶風(fēng)險(xiǎn)等級調(diào)整表{客戶號}{調(diào)整日期}”。
省行統(tǒng)籌安排，對不實(shí)行大輪崗的網(wǎng)點(diǎn)，每年實(shí)施一次突擊代職，時間不短于兩周。
對于存款手工計(jì)結(jié)息調(diào)整業(yè)務(wù)，存款產(chǎn)品（指生息賬戶）的準(zhǔn)入、退出需由省行業(yè)務(wù)主管部門提出申請，省行財(cái)務(wù)管理部門審批同意并報(bào)備省行運(yùn)營控制部。