多項(xiàng)選擇題境外對(duì)私客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí),銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括()。

A、華僑出具中國(guó)護(hù)照
B、香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證
C、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件
D、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證,或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件


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1.單項(xiàng)選擇題在非面對(duì)面業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)某賬戶(hù)資金往來(lái)存可疑的,銀行應(yīng)及時(shí)調(diào)整其客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)并()。

A、加強(qiáng)身份識(shí)別措施強(qiáng)度
B、終止交易
C、報(bào)告客戶(hù)可疑交易行為
D、拒絕交易

2.單項(xiàng)選擇題重新識(shí)別客戶(hù)身份后,對(duì)于洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),銀行應(yīng)()。

A、不必調(diào)整客戶(hù)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
B、定期調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
C、及時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
D、下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

4.單項(xiàng)選擇題甲某是個(gè)股民,最近他看好某只股票,認(rèn)為其很有上漲潛力,決定大量購(gòu)買(mǎi),于是他從丙銀行轉(zhuǎn)帳60萬(wàn)轉(zhuǎn)入其在乙證券公司的證券賬戶(hù)購(gòu)買(mǎi)該股票,這筆交易()。

A、應(yīng)當(dāng)由乙證券公司向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告
B、應(yīng)當(dāng)由丙銀行向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告
C、應(yīng)當(dāng)由乙證券公司和丙銀行分別向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告
D、由乙證券公司和丙銀行任意一方向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告

最新試題

2016年11月,客戶(hù)張某在H信用社辦理了小微寶貸款業(yè)務(wù)50萬(wàn)元,由林某提供保證擔(dān)保,請(qǐng)問(wèn)張某辦理的小微寶貸款業(yè)務(wù)最長(zhǎng)可以授信()年。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

甲公司在與乙公司交易中獲得金額為100萬(wàn)元的匯票一張,出票人為乙公司,付款人為丙公司,匯票上有丁、戊兩公司的擔(dān)保簽章,其中丁公司擔(dān)保80萬(wàn)元,戊公司擔(dān)保20萬(wàn)元。甲公司接受匯票后背書(shū)轉(zhuǎn)讓給庚公司。匯票上未記載付款地的,()的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

2016年4月,客戶(hù)張某在C信用社辦理了小微寶貸款業(yè)務(wù)100萬(wàn)元,張某平常能夠按時(shí)足額還息,2017年2月,張某有資金需求,當(dāng)前生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目正常、具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力,請(qǐng)問(wèn)張某可在借款到期前()內(nèi)向C信用社提出申請(qǐng)循環(huán)貸續(xù)貸。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

“農(nóng)e貸”貸款利率根據(jù)貸款期限、借款人信用等級(jí)等因素確定,具體的貸款執(zhí)行利率及利率執(zhí)行方式由各行社在()進(jìn)行配置。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶(hù)張某的授信審批業(yè)務(wù)審批結(jié)論為否決的,原則上()個(gè)月內(nèi)不得重新上報(bào)審批。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

長(zhǎng)樂(lè)某化纖公司計(jì)劃在2017年1月建設(shè)2期廠房,該公司以在建工程作抵押,貸款限額最高額不超過(guò)評(píng)估值或成本值的(),并取其較低值。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶(hù)收到農(nóng)e貸申請(qǐng)審批已通過(guò),但客戶(hù)經(jīng)理小黃在信管系統(tǒng)中確認(rèn)客戶(hù)的網(wǎng)易貸合同后,客戶(hù)收到合同簽訂失敗的短信,原因是()。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

客戶(hù)A為從事高新技術(shù)的小微企業(yè)主,以名下住宅作為抵押擔(dān)保,向某農(nóng)商行申請(qǐng)“小微寶”自助循環(huán)貸款,客戶(hù)最高循環(huán)貸款額度不超過(guò)()元,授信期限不超過(guò)()年。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

某行社上季末各項(xiàng)存款為200億元,貸款用信余額為120億元,不良貸款率1.87%,則該行社大額用信余額不得超過(guò)()億元,否則,應(yīng)制定壓降計(jì)劃三年內(nèi)逐步壓縮到位,壓縮到位之前不得新增大額授信。

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

A社一客戶(hù)辦理1筆活利貸貸款100萬(wàn)元,期限1年,執(zhí)行利率為基準(zhǔn)利率(3.625‰)上浮65%,即5.98125‰,本季度該客戶(hù)關(guān)聯(lián)存款賬戶(hù)日均余額10萬(wàn)元。(假設(shè)A社活利貸利率優(yōu)惠比例50%,最低利率倍數(shù)120%,按季調(diào)整)請(qǐng)問(wèn)下個(gè)季度何時(shí)開(kāi)始調(diào)整執(zhí)行利率?()

題型:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題