單項(xiàng)選擇題在收單機(jī)構(gòu)開設(shè)了看似合法經(jīng)營的商戶賬戶,受理銀行卡。當(dāng)收到大筆清算款項(xiàng)后商戶立即關(guān)門,故意破產(chǎn),負(fù)責(zé)人也馬上銷聲匿跡,使收單機(jī)構(gòu)承擔(dān)此后的退單損失。不法商戶的上述行為,最可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)是()

A、惡意倒閉風(fēng)險(xiǎn)
B、商戶套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
C、商戶洗單風(fēng)險(xiǎn)
D、商戶側(cè)錄風(fēng)險(xiǎn)


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2.單項(xiàng)選擇題持卡人保管銀行卡不善且缺乏必要的安全用卡知識(shí),銀行卡丟失或失竊后被他人冒用最可能導(dǎo)致哪種欺詐()

A、偽造卡欺詐
B、失竊卡欺詐
C、外部欺詐
D、中介欺詐

3.單項(xiàng)選擇題主要體現(xiàn)在信用卡交易中,而在借記卡交易中不突出為哪種風(fēng)險(xiǎn)()

A、外部欺詐
B、中介欺詐
C、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)
D、持卡人信用風(fēng)險(xiǎn)

4.單項(xiàng)選擇題特約商戶收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中,易成為偽冒卡使用目標(biāo)的商戶類型有()

A、旅行社
B、個(gè)體商鋪
C、短期培訓(xùn)班
D、手機(jī)專賣店

5.單項(xiàng)選擇題特約商戶收單業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)中,易發(fā)生虛假交易的商戶類型有()

A、批發(fā)商戶
B、個(gè)體商鋪
C、電話營銷及信涵營銷
D、賭博及博彩類商戶

最新試題

信貸發(fā)放公示可通過文件、宣傳欄、媒體、()等載體進(jìn)行。

題型:多項(xiàng)選擇題

確定清收責(zé)任人后,各()要依據(jù)《河北省農(nóng)村信用社不良貸款清收管理辦法》、《河北省農(nóng)村信用社縣級(jí)行社領(lǐng)導(dǎo)班子績效薪酬考核辦法》等文件制定清收工作方案和清收銷號(hào)獎(jiǎng)懲辦法,做到一戶一策,切實(shí)可行。

題型:單項(xiàng)選擇題

不良貸款責(zé)任人分期賠償貸款損失的,分期賠償期間,責(zé)任人的責(zé)任()。

題型:單項(xiàng)選擇題

鎖定不良貸款到期不能完成清收銷號(hào)任務(wù)的,由相關(guān)各辦事處(市聯(lián)社)對(duì)()進(jìn)行問責(zé)。

題型:多項(xiàng)選擇題

通過盤活方式清收的不良貸款,要經(jīng)督導(dǎo)機(jī)構(gòu)()牽頭組織檢查確認(rèn)后方可銷號(hào)。

題型:單項(xiàng)選擇題

承諾事項(xiàng)實(shí)行()。

題型:單項(xiàng)選擇題

信貸發(fā)放公示監(jiān)督工作應(yīng)由()部門負(fù)責(zé)。

題型:單項(xiàng)選擇題

不良貸款累計(jì)損失超過500萬元的,原則上直接給予責(zé)任人()處分或()處理。

題型:單項(xiàng)選擇題

不良貸款遷徙到正常類或關(guān)注類的,()內(nèi)未再向下遷徙的也可銷號(hào)。

題型:單項(xiàng)選擇題

河北省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)實(shí)行問責(zé)終身制,即縣級(jí)行社根據(jù)貸款()等崗位信息確定貸款第一責(zé)任人,只要責(zé)任人在河北省農(nóng)信社系統(tǒng)內(nèi)工作,不論其單位、崗位、職務(wù)等是否變動(dòng),均需承擔(dān)終身責(zé)任。

題型:單項(xiàng)選擇題