A.公共事業(yè)繳費(fèi)
B.保險(xiǎn)扣費(fèi)
C.信貸換款
D.學(xué)校（具備辦學(xué)許可證）

A.實(shí)物貴金屬
B.貸款利息
C.手續(xù)費(fèi)

A.若境內(nèi)個(gè)人在網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)匯后直接匯出，匯出匯款國(guó)際收支申報(bào)屬性須與購(gòu)匯用途一致。如果不一致網(wǎng)點(diǎn)工作人員需指引客戶按照真實(shí)用途進(jìn)行修改
B.由于OSA賬戶和NRA賬戶視同境外賬戶管理，無(wú)論客戶匯款至OSA/NRA賬戶，或是從OSA/NRA賬戶匯款至招商銀行客戶，均按照跨境原則處理
C.網(wǎng)點(diǎn)在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)匯入?yún)R款退匯，打印的退匯通知書(shū)、客戶提交《匯入?yún)R款查詢、查復(fù)、退匯、金額拆分申請(qǐng)書(shū)》作為退匯通知書(shū)附件納入當(dāng)日單據(jù)檢查。如符合上述條件的客戶拒絕配合，經(jīng)辦人員需在“退匯通知書(shū)”需注明與客戶電話溝通時(shí)間及客戶要求，并簽名確認(rèn)
D.當(dāng)日累計(jì)等值5萬(wàn)美元以下（含）的外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證辦理，對(duì)于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務(wù)（如匯往境外保險(xiǎn)、基金、證券等公司），銀行應(yīng)要求境內(nèi)個(gè)人提供交易單證進(jìn)行合理審查

A.更正賬號(hào)、戶名、收款銀行信息的，必須客戶本人辦理
B.境外行調(diào)查客戶基本信息，包括：全名、出生日期、證件號(hào)、職業(yè)、收款人匯款人關(guān)系、匯款用途等信息的，可由匯款人授權(quán)他人代辦
C.符合代辦的情況，授權(quán)他人代辦時(shí)，需要審核雙人證件原件、雙方簽字的授權(quán)書(shū)，并留存雙人身份證件影印件/復(fù)印件與授權(quán)書(shū)原件備查
D.如觸發(fā)境外銀行發(fā)起的反洗錢問(wèn)詢，在不改變?cè)緲I(yè)務(wù)的要素下所產(chǎn)生的額外費(fèi)用，由運(yùn)營(yíng)主管或業(yè)務(wù)主管填寫《招商銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)減免申請(qǐng)表》，注明業(yè)務(wù)情況經(jīng)零售分管行長(zhǎng)審批后直接減免

A.目前，總行已上線境外收款人敏感字控制，如觸發(fā)系統(tǒng)提示（如境外收款人為公司賬戶），請(qǐng)留存資料辦理
B.如境外收款人為非投資性質(zhì)公司，請(qǐng)柜員查詢核實(shí)公司性質(zhì)并留存相關(guān)資料（例如能判斷公司性質(zhì)的查詢結(jié)果，或客戶提供的資金用途材料）
C.如境外收款人為投資性質(zhì)公司（保險(xiǎn)、證券、基金、房地產(chǎn)），請(qǐng)務(wù)必要求客戶提供資金用途非投資類證明材料，禁止辦理投資類匯款業(yè)務(wù)
D.如客戶匯款至境外保險(xiǎn)公司，金額小于等值3000美元，可直接為客戶辦理