反洗錢是金融機構的全員性義務。

如果對公客戶的控股股東或者實際控制人、法定代表人、負責人和授權辦理業(yè)務人員的身份證件或者身份證明文件一旦過了有效期的，，金融機構應立即中止為客戶辦理業(yè)務。

金融機構對客戶提供的《機構信用代碼證》的真實性、有效性、完整性存在疑點的，應當重新識別客戶身份，經采取合理措施仍無法排除疑點的，應按規(guī)定提交可疑交易報告。

金融機構可以自主決定是否開展反洗錢宣傳活動。

只有當客戶有業(yè)務需要辦理時，才存在金融機構中止為客戶辦理業(yè)務的問題。

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

反洗錢只是柜面內勤人員的義務，跟信貸外勤人員無關。

客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務委托依然有效。

代理存取款業(yè)務時，無論金額是否達到規(guī)定的限額，金融機構都應采取合理方式確認其是否代人辦理存取款業(yè)務。

對分支機構高管的績效考核中應包含有反洗錢績效考核內容，對于發(fā)現重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員應給予適當的獎勵或表揚。