問答題

貴賓客戶孟先生委托金融理財師小趙按照既定理財規(guī)劃方案進行資產配置，方案中配置了60%的貨幣基金和40%的股票基金。雙方約定重大交易需要經孟先生同意。方案執(zhí)行一月后，股票基金虧損較大。小趙在沒有通知孟先生的情況下把絕大部分貨幣基金轉換為股票基金，后來由于股票市場強勁反彈，收益頗豐。小趙彌補損失后恢復了原來的資產配置。根據(jù)《金融理財師職業(yè)道德準則》，金融理財師小趙（）。

答案： A.調整資產配置沒有按照合同約定通知孟先生，違反了正直誠信的原則
B.盡管沒有征得客戶同意，但幫助客戶挽回了損失，因而沒有違反職業(yè)道德準則
C.金融機構員工不得參與證券交易，違反了守法遵規(guī)的原則
D.直接代替客戶進行交易，違反了專業(yè)勝任的原則
正確答案：A

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問答題
幫助客戶進行投資規(guī)劃包括以下的工作內容，按照工作流程，合理的順序應該是（）
答案： ①.分析客戶特征，為他設定恰當?shù)耐顿Y目標
②.根據(jù)客戶風險收益選擇合適的投資工具
③.初步撰寫投資計劃書：目標、資金、時間、風險
④.管理投資組合，評估實際業(yè)績與預期業(yè)績差異，適時調整投資組合
⑤.建立分散化的投資組合使風險收益最優(yōu)化
A①②③⑤④
B①②③④⑤
C①③②④⑤
D①③②⑤④
正確答案：D
問答題
客戶王先生急于投資股票，要求AFP持證人小黃推薦股票。小黃沒有時間深入研究，為滿足王先生的急切要求，便依據(jù)某證券公司的一份研究報告的結論向王先生推薦了某股票。王先生重倉買入后造成嚴重虧損。后王先生向FPSBChina投訴。在FPSBChina調查過程中，小黃為了給自己辯護，向FPSBChina提供了王先生相應的賬戶信息。根據(jù)《金融理財師職業(yè)道德準則》，小黃的上述行為違反了（）。
答案： A.保守秘密原則
B.恪盡職守原則
C.正直誠信原則
D.客觀公正原則
正確答案：B
問答題
金融理財師小陳的客戶王某與妻子2000年1月登記結婚?，F(xiàn)王某準備離婚。王某知道夫妻共有財產應在離婚時由夫妻雙方分割，但對于哪些財產屬于夫妻共有財產拿不準，于是向小陳咨詢。以下財產中，不屬于夫妻共有財產的是（）。
答案： A.2002年5月王某父親去世，未留遺囑，王某繼承了父親留下的一套住房
B.2007年3月，張某駕車撞傷王某，王某獲得的2萬元醫(yī)療費賠償
C.王某未與妻子協(xié)商，每月從工資中拿出5000元委托理財所產生的3萬元收益
D.2009年王某獲得一項專利，2010年5月王某通過轉讓該專利獲利50萬元
正確答案：B
問答題
張山是一個剛入股市的投資者，他的效用函數(shù)可以表示為：U（W）=ln（W）（已知是凹性函數(shù)）。一年內，如果他投資500元于國庫券可以獲得25元收益；或投資500元于股票，有20%的概率獲得5元收益，有80%的概率獲得30元收益。如果只能選擇投資其中一種證券，請問張山將選擇（）。
答案： A投資國庫券
B投資股票
C投資國庫券和股票沒有區(qū)別
D條件不足，無法得出答案
正確答案：A
問答題
白女士月薪5，000元，每月繳納“三險一金”及個人所得稅合計800元、置裝費300元、交通費及餐費500元。固定生活負擔2，000元，計劃未來每月儲蓄800元，若考慮應有儲蓄，則小劉的收支平衡點月收入為（）。
答案： A.4，500元
B.5，000元
C.2，941元
D.4，118元
正確答案：D
家庭寬裕度指標。凈結余比例=（5，000-800-300-500）/5，000=68%，收支平衡點收入=（2，000+800）/68%=4，117.65元。

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