商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引章節(jié)練習(2019.11.11)

來源：考試資料網

1.判斷題在復核調查結束后7個工作日內，調查組把復核調查報告及擬處理意見報市聯社，由市聯社作出最終決定。

2.填空題（）業(yè)務是指銀行根據個人客戶取得抵質押、保證、信用的綜合信用情況對個人貸款客戶確定最高授信額度，在不超過授信有效期和可用額度的條件下，借款人可一次授信，多次向貸款銀行申請具有明確用途的個人貸款業(yè)務。

參考答案：個人綜合授信

3 農村金融機構應當以支持農戶貸款發(fā)展為基礎，建立科學合理的農戶貸款定期考核制度，對農戶貸款的服務、管理、質量等情況進行考核，并給予一定的容忍度。主要考核指標包括但不限于（）：

4 個人結匯遵循年度總額的原則，每人每年結匯的年度總額為等值（）萬美元。

5.填空題銀行業(yè)監(jiān)管工作是以服務廣大公眾、保護銀行業(yè)消費者合法權益為目標，以確保銀行業(yè)的安全、（）為己任。

參考答案：穩(wěn)定發(fā)展

6.問答題在貴金屬業(yè)務中，銀行應向客戶進行風險提示，請簡述3點。

參考答案：1.實物貴金屬產品要注重其品牌、發(fā)行人，不同品牌、不同發(fā)行人代表不同的產品品質及附加值。
2.即使是在高通貨膨...

7 《中國銀監(jiān)會銀行業(yè)消費者權益保護工作規(guī)劃綱要（2012-2015）》中“預防為先”原則規(guī)定，應當將（）作為市場準入審批的必要條件。

8 積極發(fā)展農戶貸款業(yè)務，制定農戶貸款發(fā)展戰(zhàn)略，積極創(chuàng)新產品，建立專門的風險管理與考核激勵機制，加大營銷力度，不斷擴大授信覆蓋面，提高農戶貸款的（）。

9 銀行卡是指由商業(yè)銀行向社會發(fā)行的具有支付信用、現金存取、轉賬收付和消費等全部或部分功能的電子支付工具，包括（）。

10 對銀行業(yè)金融機構的投訴處理工作人員的要求包括（）.