商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引章節(jié)練習(xí)(2019.10.08)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題特殊群體消費(fèi)者主要指在銀行服務(wù)中可能面對的特殊客戶，主要包括（）、（）、（）、（）等特殊客戶。

參考答案：殘障、老年、孕婦、嚴(yán)重體弱

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2 以下哪些業(yè)務(wù)是銀行代收代付業(yè)務(wù)？（）

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3 對套現(xiàn)的危害理解正確的是（）。

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4 銀行辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)，根據(jù)消費(fèi)者的哪些因素，確定貸款的金額、期限、利率和擔(dān)保方式等。（）

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5 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益的（）責(zé)任主體。

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6.填空題商業(yè)銀行在開展電子資金轉(zhuǎn)移與支付業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)不斷加客戶信息安全的內(nèi)部控制與管理。未經(jīng)客戶對本機(jī)構(gòu)授權(quán)，不得直接或間接將客戶名稱、證件類型及證件號碼、手機(jī)號碼、固定電話號碼、通信地址及其他客戶敏感信息提供給（）。

參考答案：第三方機(jī)構(gòu)

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7.問答題為什么信用卡賬戶中的存款不計(jì)付利息？

參考答案：信用卡賬戶是貸款類賬戶，一般是先用款后還款。如果持卡人為了增加用款額度，或還款超出用款金額，形成了賬戶內(nèi)存款，稱為溢繳款...

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8 消費(fèi)者在國債方面的主要義務(wù)包括（）.

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9 以下屬于重大服務(wù)突發(fā)事件（Ⅱ級）的是（）：

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10 市聯(lián)社合規(guī)部具體負(fù)責(zé)合規(guī)全面問責(zé)工作，下列哪一項(xiàng)不屬于其在問責(zé)方面主要履行的職責(zé)？（）

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