多項選擇題S市某餐廳于2006年在Z銀行濱海支行開立基本存款賬戶，該餐廳為個體工商戶，經(jīng)營范圍主要是飯菜：熟食等。一直以來，該單位賬戶每日發(fā)生額平均在10000元左右。2006年12月，該賬戶交易突然放大，2006年12月至2007年5月發(fā)生資金收付交易累計1.6億元，且資金交易對象集中在某商貿(mào)公司：建筑材料公司等幾個單位，款項用途主要是“貨款”：“還款”和“工程款”等。請問該單位的交易行為符合以下哪種可疑交易？（）。

A.短期內相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易報告標準
B.法人：其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款，或者自然人客戶短期內頻繁收取法人：其他組織的匯款
C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付
D.自然人銀行賬戶頻繁進行現(xiàn)金收付且情形可疑，或者一次性大額存取現(xiàn)金且情形可疑


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1.多項選擇題XX商行經(jīng)營范圍：零售農(nóng)機配件：五金等，其注冊資本為10萬元，平時該商行賬戶資金收支總約200萬元左右，但該商行在2006年5月10：13：17：18日分別收到來自XX投資公司的轉賬收入共計850萬元；5月20日，該商行將550萬元轉賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來自XX投資公司轉入資金1000萬元，6月4：8：11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計100萬元；6月5：7：9：11日轉出資金4筆：共計900萬元（）。

A.短期內資金分散轉入：集中轉出或者集中轉入：分散轉出，與客戶身份：財務狀況：經(jīng)營業(yè)務明顯不符
B.頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標準
C.法人：其他組織和個體工商戶短期內頻繁收取與經(jīng)營業(yè)務明顯無關的匯款
D.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內出現(xiàn)大量資金收付
E.平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內出現(xiàn)大量資金收付

2.多項選擇題下列哪些情況應劃分為特別關注類客戶：（）。

A.Y公司在人民銀行公布的違規(guī)簽發(fā)支票出票人名單（第十五期）中被公示
B.澳門某賭場公司
C.甲公司多次被法院查詢
D.N公司從事珠寶行業(yè)，其交易發(fā)生異常，L銀行對其開展盡職調查，其以法人不在境內為由予以拒絕

3.多項選擇題各級行及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的（）必須予以保密。

A.自然人客戶身份資料
B.法人：其他組織和個體工商戶的身份資料
C.客戶交易流水
D.客戶交易憑證

5.多項選擇題發(fā)生以下哪些情況的，需要經(jīng)辦機構除審核存款人提供的開戶證明文件外，應采取回訪、實地查訪、向公安、工商行政管理部門核實等一項或多項措施進一步核實存款人身份，并重點關注相關賬戶的支付交易情況（）。

A.對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理2個以上單位的銀行結算賬戶開立業(yè)務的，
B.同一自然人是2個以上單位的法定代表人或者單位負責人的，
C.對于同一自然人作為具體經(jīng)辦人員辦理2個以上單位的銀行結算業(yè)務的，
D.2個以上單位銀行結算賬戶信息中的聯(lián)系電話：地址等相同的