（）是理財師與客戶的首次接觸，也是了解客戶、收集信息的最好時機。

《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》中強調的內容有（）。

生命周期選擇理財產品時，應該選擇風險低的產品是（）。

家庭的生命周期一般可分為（）。

按照客戶的人際風格把客戶分為（）。

了解客戶、收集信息的渠道和方法有如下幾方面。（）

在理財規(guī)劃中，我們一般把客戶的經(jīng)濟目標（即常說的理財目標）概括為以下幾個方面。（）

客戶信息中最主要的是（）。

家庭的生命周期一般可分為（）。

人的最基本的需求是（）