有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內(nèi)的國家機關和國有企業(yè)不適用。

《境外機構人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的境內(nèi)銀行業(yè)金融機構，是指依法具有辦理國內(nèi)外結(jié)算等業(yè)務經(jīng)營資格的境內(nèi)中資和外資銀行。

反洗錢是金融機構的全員性義務。

反洗錢詢問筆錄應由被查單位負責人簽字確認，并在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章。

如客戶為政府機關、事業(yè)單位客戶，不要求登記控股股東或者實際控制人。

個人代理他人辦理借記卡的，無須填寫“代辦理由”。

對于經(jīng)常使用非柜臺方式辦理業(yè)務的客戶，金融機構可以適當延長其身份資料信息的更新周期。

只有當客戶有業(yè)務需要辦理時，才存在金融機構中止為客戶辦理業(yè)務的問題。

采取批量開卡方式的企業(yè)，對員工身份的真實性不承擔責任。

對于已開戶客戶在利用非柜臺方式辦理業(yè)務時，金融機構仍應強化內(nèi)部管理規(guī)程，識別客戶身份。