對列入“限售名單”的存款人，開戶機構(gòu)應嚴格限制支票售賣數(shù)量，每次售賣數(shù)量原則上不得超過3張。

銀行應當加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業(yè)務，賬戶戶主可以委托他人持有效身份證件到任一支行重新核實身份后，恢復其業(yè)務。

無民事行為能力或限制民事行為能力的開戶申請人，由法定代理人或者人民法院、有關(guān)部門依法指定的人員代理其開戶。

如果客戶做過風險評估了，再辦理粵惠存業(yè)務時就不需要再做風險評估了。

柜面通業(yè)務取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務須持卡本人[卡主]辦理。

公務卡只限合法持卡人本人使用。

個人網(wǎng)上銀行與手機銀行柜面簽約、變更業(yè)務允許他人代為辦理。

大額存單到期支取時，本息原路返回至原轉(zhuǎn)出賬戶，不得直接從大額存單賬戶中提取現(xiàn)金

柜員及零售業(yè)務員可以為自己辦理本人購買的貴金屬類實物業(yè)務。

銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明，并確認該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用，并立即予以銷戶，賬戶資金列入久懸未取專戶管理。