反洗錢考試單項選擇題每日一練(2020.07.19)

單項選擇題
在國務(wù)院反洗錢行政主管部門的授權(quán)范圍內(nèi)，對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)進(jìn)行監(jiān)督檢查的職能由（）實施。
A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門的派出機(jī)構(gòu)
B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會及其分支機(jī)構(gòu)
C.中國人民銀行及其設(shè)區(qū)的市級以上分支機(jī)構(gòu)
D.各級政府的公安機(jī)關(guān)
單項選擇題
我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（）
A.固定匯率制
B.多重匯率制
C.自由浮動匯率制
D.管理浮動匯率制
單項選擇題
在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時，銀行發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所三項信息中的任何一項缺失，若境外機(jī)構(gòu)屬于加入FATE的國家（地區(qū)），或雖未加入但承諾嚴(yán)格執(zhí)行FATE有關(guān)反洗錢及反恐怖融資標(biāo)準(zhǔn)的國家（地區(qū)），銀行（）。
A.可不必要求其補(bǔ)充缺失信息，而直接登記替代性信息
B.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人姓名或者名稱
C.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人賬號
D.應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充匯款人住所
單項選擇題
《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》于（）正式實施。
A、2007年6月1日
B、2007年7月1日
C、2007年8月1日
D、2007年9月1日
單項選擇題
對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是（）。
A.核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件
B.若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付
C.如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份
D.如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份