如果客戶做過風險評估了，再辦理粵惠存業(yè)務時就不需要再做風險評估了。

銀行發(fā)現或者收到被冒用身份的個人聲明，并確認該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應立即停止相關個人銀行賬戶的使用，并立即予以銷戶，賬戶資金列入久懸未取專戶管理。

對列入“限售名單”的存款人，開戶機構應嚴格限制支票售賣數量，每次售賣數量原則上不得超過3張。

銀行結算賬戶資料檔案實行一戶一袋[冊]保管，保管期限為賬戶撤銷后5年。

對于新開客戶，柜員應在核心系統中執(zhí)行“9323客戶信息補錄”交易注冊客戶信息過程中，同時登記客戶對賬聯系信息。

公務卡綁定存折或借記卡還欠款須為不同人。

個人智能存款類業(yè)務都必須本人辦理。

他人代理開立個人銀行賬戶的，代理人應出具代理人、被代理人的有效身份證件和合法的委托書，銀行認為有必要的，應要求代理人出具證明代理關系的公證書。

支行依托自助機具為個人開立Ⅰ類戶的，應當經銀行工作人員現場面對面核驗開戶人身份信息。

未經業(yè)務部門審批同意，任何人不得修改/解除個人理財產品凍結截至日期、修改個人理財產品對應的保證金賬戶及劃轉保證金賬戶內的資金。