A.具有完全民事行為能力的自然人，持合法有效的身份證明文件
B.在交行代發(fā)工資，且經(jīng)交行白名單篩選規(guī)則準(zhǔn)入的客戶
C.有正當(dāng)?shù)穆殬I(yè)和合法、穩(wěn)定的收入，具備按期償還貸款本息的能力，還款意愿良好
D.交行電子銀行/渠道注冊(cè)用戶（目前限定為手機(jī)銀行用戶）
E.交行規(guī)定的其他條件
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
A.正常還款但疑似假按揭風(fēng)險(xiǎn)特征的貸款
B.出現(xiàn)資金用途違規(guī)、疑似套現(xiàn)等風(fēng)險(xiǎn)特征的貸款
C.借款主體或其家庭發(fā)生不利事件，還款意愿、還款能力出現(xiàn)下降趨勢(shì)的貸款
D.擔(dān)保主體發(fā)生不利變化，對(duì)擔(dān)保的足額有效產(chǎn)生威脅，例如抵押物價(jià)值縮水導(dǎo)致抵押產(chǎn)生不足風(fēng)險(xiǎn)等
E.貸款存在操作違規(guī)情況或違反政策性風(fēng)險(xiǎn)
F.內(nèi)部審計(jì)及外部監(jiān)管部門檢查后提出風(fēng)險(xiǎn)提示的貸款
A.借款人的信用狀況
B.還款能力是否發(fā)生較大變化
C.抵押物的價(jià)值及狀態(tài)是否正常
D.貸款資金用途是否合規(guī)等
A.借款人身份
B.基礎(chǔ)交易（或貿(mào)易）背景
C.貸款意愿的真實(shí)性
D.貸款審批流程
A.按揭樓盤合作項(xiàng)目工程質(zhì)量出現(xiàn)問題，或無法按時(shí)交房，導(dǎo)致購房人維權(quán)、投訴等
B.按揭樓盤合作項(xiàng)目違反監(jiān)管要求，存在違建、私自修改規(guī)劃、手續(xù)不全等違規(guī)問題，導(dǎo)致被監(jiān)管處罰，或項(xiàng)目無法按期交房或無法辦理產(chǎn)證
C.開發(fā)商挪用貸款資金導(dǎo)致開發(fā)資金不足，項(xiàng)目停滯，或開發(fā)商涉及民間借貸、非法集資、失聯(lián)跑路等案件風(fēng)險(xiǎn)
D.e貸通2.0合作項(xiàng)目發(fā)現(xiàn)白名單與企業(yè)員工清單不符、員工出現(xiàn)批量離職現(xiàn)象等
E.其他分行認(rèn)為應(yīng)該發(fā)起強(qiáng)制監(jiān)控的項(xiàng)目
A.了解你的客戶
B.了解你的業(yè)務(wù)
C.盡職調(diào)查
D.審慎操作
最新試題
支持分支行查詢并導(dǎo)出（）不一致的賬戶清單。查詢權(quán)限控制：分行可查詢交通銀行網(wǎng)點(diǎn)信息；中心支行可查詢所轄網(wǎng)點(diǎn)信息；網(wǎng)點(diǎn)僅能查詢網(wǎng)點(diǎn)信息。
“票付通”業(yè)務(wù)的參與者包括（）。
分行向銀聯(lián)、連通、萬事網(wǎng)聯(lián)或外卡組織發(fā)起銀行卡差錯(cuò)爭議涉及的原始交易應(yīng)同時(shí)滿足以下條件：（）
對(duì)于（）等業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)失敗時(shí)，系統(tǒng)推送待辦任務(wù)進(jìn)行提示。
B2B 平臺(tái)應(yīng)當(dāng)在訂單完成后的（）內(nèi)通過合作金融機(jī)構(gòu)向票交所報(bào)送訂單附加信息，包括但不限于訂單狀態(tài)、交易關(guān)系證明材料、物流信息和風(fēng)險(xiǎn)警示等。
當(dāng)客戶在醫(yī)院通過（）自費(fèi)部分醫(yī)療費(fèi)用時(shí)，若滿足惠民就醫(yī)額度放款條件，則系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)放款。
以下關(guān)于單位資信證明的說法正確的是（）。
賬戶開立備案后，開戶機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)因操作原因?qū)⒋婵钊嗣Q、注冊(cè)地地區(qū)代碼、社會(huì)統(tǒng)一信用代碼（個(gè)體工商戶營業(yè)執(zhí)照號(hào)碼）、稅務(wù)登記證號(hào)碼備案錯(cuò)誤而導(dǎo)致存款人多頭開立基本存款賬戶的，應(yīng)主動(dòng)向存款人說明情況，協(xié)助存款人在（）內(nèi)辦理撤銷賬戶手續(xù)。暫時(shí)無法撤銷基本存款賬戶的，應(yīng)將相關(guān)賬戶設(shè)置為中止賬戶交易。相關(guān)情況應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日?qǐng)?bào)省直分行及當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。
監(jiān)管處罰責(zé)任認(rèn)定主要方法是：根據(jù)監(jiān)管處罰結(jié)果對(duì)銀行資產(chǎn)和聲譽(yù)的影響程度確定處罰后果等級(jí)，結(jié)合相關(guān)當(dāng)事人（）等，進(jìn)步確定其所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任類型和等級(jí)。
關(guān)于紙質(zhì)余額對(duì)賬單，以下說法錯(cuò)誤的是（）。