A.具有完全民事行為能力的自然人，持合法有效的身份證明文件
B.在交行代發(fā)工資，且經(jīng)交行白名單篩選規(guī)則準(zhǔn)入的客戶
C.有正當(dāng)?shù)穆殬I(yè)和合法、穩(wěn)定的收入，具備按期償還貸款本息的能力，還款意愿良好
D.交行電子銀行/渠道注冊用戶（目前限定為手機銀行用戶）
E.交行規(guī)定的其他條件

A.正常還款但疑似假按揭風(fēng)險特征的貸款
B.出現(xiàn)資金用途違規(guī)、疑似套現(xiàn)等風(fēng)險特征的貸款
C.借款主體或其家庭發(fā)生不利事件，還款意愿、還款能力出現(xiàn)下降趨勢的貸款
D.擔(dān)保主體發(fā)生不利變化，對擔(dān)保的足額有效產(chǎn)生威脅，例如抵押物價值縮水導(dǎo)致抵押產(chǎn)生不足風(fēng)險等
E.貸款存在操作違規(guī)情況或違反政策性風(fēng)險
F.內(nèi)部審計及外部監(jiān)管部門檢查后提出風(fēng)險提示的貸款

A.借款人的信用狀況
B.還款能力是否發(fā)生較大變化
C.抵押物的價值及狀態(tài)是否正常
D.貸款資金用途是否合規(guī)等

A.借款人身份
B.基礎(chǔ)交易（或貿(mào)易）背景
C.貸款意愿的真實性
D.貸款審批流程

A.按揭樓盤合作項目工程質(zhì)量出現(xiàn)問題，或無法按時交房，導(dǎo)致購房人維權(quán)、投訴等
B.按揭樓盤合作項目違反監(jiān)管要求，存在違建、私自修改規(guī)劃、手續(xù)不全等違規(guī)問題，導(dǎo)致被監(jiān)管處罰，或項目無法按期交房或無法辦理產(chǎn)證
C.開發(fā)商挪用貸款資金導(dǎo)致開發(fā)資金不足，項目停滯，或開發(fā)商涉及民間借貸、非法集資、失聯(lián)跑路等案件風(fēng)險
D.e貸通2.0合作項目發(fā)現(xiàn)白名單與企業(yè)員工清單不符、員工出現(xiàn)批量離職現(xiàn)象等
E.其他分行認(rèn)為應(yīng)該發(fā)起強制監(jiān)控的項目