反洗錢考試金融機(jī)構(gòu)反洗錢章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

判斷題
反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。
答案：正確
單項(xiàng)選擇題
按照反洗錢法律規(guī)定，在以下何種情況下，銀行必須核對(duì)辦理業(yè)務(wù)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？（）
A.小張取出2千元美元現(xiàn)金。
B.小李存入5萬元現(xiàn)金。
C.中石油存入20萬元現(xiàn)金。
D.中石油取出2萬元現(xiàn)金。
多項(xiàng)選擇題
以下情況應(yīng)作為可疑交易報(bào)告上報(bào)的是（）。
A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出
B.短期內(nèi)相同收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付
C.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)發(fā)生大量資金收付
D.沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。
單項(xiàng)選擇題
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的有關(guān)要求，駐在國家（地區(qū)）有（）的，遵守其規(guī)定。如果《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求比駐在國家（地區(qū)）的相關(guān)規(guī)定更為嚴(yán)格，但駐在國家（地區(qū)）法律禁止或者限制境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)實(shí)施本辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向中國人民銀行報(bào)告。
A、要求
B、嚴(yán)格要求
C、更嚴(yán)格要求
D、規(guī)定
多項(xiàng)選擇題
《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》由中國人民銀行會(huì)同（）解釋。
A、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
C、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)
D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)中心
單項(xiàng)選擇題
金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)？（）
A.可疑交易
B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的
C.大額交易
D.懷疑客戶屬于美國制裁名單
問答題
簡述反洗錢調(diào)查的救濟(jì)途徑。
答案：按救濟(jì)的實(shí)施主體性質(zhì)不同，對(duì)行政違法行為的救濟(jì)途徑可分為立法救濟(jì)、行政救濟(jì)和司法救濟(jì)。相應(yīng)的，對(duì)違法反洗錢調(diào)查的救濟(jì)也可...
單項(xiàng)選擇題
中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)書面詢問金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)填制《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》，經(jīng)（）批準(zhǔn)后送達(dá)被詢問的金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)自送達(dá)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)書面回復(fù)被詢問的問題。
A.行長（主任）或者主管副行長（副主任），5
B.部門負(fù)責(zé)人，5
C.行長（主任）或者主管副行長（副主任），3
D.部門負(fù)責(zé)人，3
問答題
簡述報(bào)案的概念及適用條件。
答案：反洗錢調(diào)查中的報(bào)案，是指中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在對(duì)可疑交易活動(dòng)經(jīng)過調(diào)查后，仍不能排除洗錢嫌疑的，立即向有管轄權(quán)...
判斷題
檔案銷毀時(shí)，應(yīng)由兩人負(fù)責(zé)現(xiàn)場監(jiān)銷。
答案：正確